A、 风险可控
B、 严格审批
C、 职责跟进
D、 全程管理
答案:ABCD
解析:解析:各级行应按照“风险可控、严格审批、职责跟进、全程管理”的原则开展运营业务外包。
A、 风险可控
B、 严格审批
C、 职责跟进
D、 全程管理
答案:ABCD
解析:解析:各级行应按照“风险可控、严格审批、职责跟进、全程管理”的原则开展运营业务外包。
A. 参照《人民币银行结算账户管理办法》开户要求,提供有关单位身份证明文件原件
B. 企业法定代表人(单位负责人)和指定持卡人有效身份证件原件
C. 加盖单位公章和预留印鉴的《中国农业银行股份有限公司单位结算卡业务申请表》
D. 非企业法定代表人(单位负责人)办理的,需提供加盖公章、法定代表人(单位负责人)签字的《单位银行结算账户开户及开通产品授权委托书》以及被授权人的有效身份证件原件
解析:解析:参照《人民币银行结算账户管理办法》开户要求,提供有关单位身份证明文件原件;
A. 营业机构可将收缴的假币放置于柜员抽屉
B. 营业机构应指定专人集中保管收缴的假币
C. 营业机构收缴的假币不得与现金等实物混放
D. 营业机构应建立假币收缴代保管登记机制
解析:解析:营业机构应将收缴的假币放置于柜员现金箱(包)内,并指定专人集中保管;假币不得与现金等实物混放。
A. 柜面经理张三未选择“代理”标志,未按要求在系统中登记代理人证件信息
B. 监护人代理未成年人现金取款1万元(含)以上,张三未按作业规则要求客户出具监护证明(户口簿、出生证明等)
C. 在定期一本通子账户销户前,张三未按要求核对账户留存手机号码
D. 执行定期一本通子账户现金销户交易
解析:解析:居住在中国境内16周岁(不含)以下的中国公民,办理开户、存取款(人民币单笔1万元(含)以上现金取款或5万元(含)以上转账取款业务)、挂失等需要出示身份证件的业务,应由监护人代理办理,视同本人办理。由监护人办理的,还应提供监护人有效身份证件和监护证明(户口簿、出生证明等),并留存其复印件或影印件。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:未发生经营业务一律不准开具发票。
A. 授权主管
B. 柜面经理
C. 授权中心负责人
D. 内勤行长
解析:解析:远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由授权主管负主要责任,柜面经理负次要责任;远程集中授权业务涉及的业务凭证、客户身份及相关资料的真实性由柜面经理负责;远程授权业务同时需要审批的,由内勤行长对业务凭证、客户身份及相关资料的真实性负主要责任。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
A. 人民币存放同业账户
B. 外币存放同业账户
C. 存放同业结算账户
D. 存放同业定期账户
解析:解析:存放同业账户按币种分为人民币存放同业账户和外币存放同业账户,按功能分为存放同业结算账户和存放同业定期账户。
A. 1100
B. 6530
C. 1000
D. 9999
解析:解析:发证机关所在地区代码:客户为军人时,发证机关所在地的地区代码统一输入1100;客户为武警时,发证机关所在地的地区代码统一输入6530;客户为香港、澳门、台湾地区居民或外国公民时,发证机关所在地的地区代码统一输入1000;当发证机关所在地不明确时,统一输入9999。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:定期业务包括定期贷记业务和定期借记业务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:网管会会议不得以党委会、行长办公会等会议代替。