A、正确
B、错误
答案:A
解析:解析:购回必须实名制,根据系统提示,超过一定额度的要进行联网核查,并留存客户身份信息。
A、正确
B、错误
答案:A
解析:解析:购回必须实名制,根据系统提示,超过一定额度的要进行联网核查,并留存客户身份信息。
A. 手工动账
B. 系统自动记账
C. 未发生动账
D. 无具体要求
解析:解析:运营主管应重点监控营业机构通用账户手工动账情况;监管经理应及时核实一年以上未动账账户的手动记账原因,检查账户资金来源和去向的真实性、合理性。
A. 提供对公客户尽职调查表
B. 提供对公客户加强型尽职调查表
C. 禁止受理
D. 报上级行审批
解析:解析:CCS等级为高风险类的客户,需提供《对公客户加强型尽职调查表》;等级为禁止类的,禁止受理。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:电子商业汇票以人民币为计价单位。
A. 每日
B. 每周
C. 每旬
D. 每月
解析:解析:对票据交换业务各专户余额应每日进行账实核对,防止记账差错。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 200
解析:解析:超过100万元(含100万元)的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面,并需内勤行长签字审批。
A. 二级分行;二级分行
B. 二级分行;一级分行
C. 一级分行;一级分行
D. 一级分行;总行
解析:解析:超级柜台业务参数新增、变更由一级分行业务主管部门发起申请,填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》,报送至一级分行运营管理部门审批同意后,由系统管理员维护。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:各渠道应采用“先行内核查、再人行核查”的调用原则,不得随意跳过行内核查直接进行人行核查。
A. 经办行章
B. 业务专用章
C. 经办员签章
D. 行名章
解析:解析:客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性,并在证明文件复印件逐份加盖“与原件核对一致”章和经办员签章。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
解析:解析:个人购汇/结汇分为占额度管理和不占额度管理。占额度的购汇/结汇,分别每人每年等值5万美元额度,凭本人有效身份证件在我行直接办理;不占额度的购汇/结汇,凭本人有效身份证件及相关证明材料在我行柜面办理。
A. 惩戒账户关联账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 异常交易账户
解析:解析:用于查询、新增和修改个人重点关注账户(涉案账户关联账户、开户6个月未动账账户、异常交易账户等)的核实状态。