个人活期存款账户发生人民币单笔（ ）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。

A. 收单机构

B. 办理业务的金融机构

C. 付款行

D. 开立账户的金融机构或者发卡银行

A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D. 借阅档案要按规定办理登记手续。

A. 对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止

B. 书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

C. 要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

D. 向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失

A. 挂失

B. 部冻

C. 借冻

D. 全止

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单“的客户不属于参考因素

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安机关

D. 中国银行业监督管理委员会

A. 银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. 银行应对反洗钱工作定期进行评估

C. 银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D. 反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求