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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

客户身份识别的含义包括（）。

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客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行哪些措施，错误的是（）。

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以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必须按规定查询客户个人信用报告：（）。

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流动资金贷款支付过程中，（），贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。

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严禁从计算机辅助审计系统导出原始数据和擅自通过各种途径获取系统数据结构表。（）

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以下属于不适宜外包的科技信息事项（）。

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最高额抵押的主合同债权可以转让。（）

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取消信用卡违约金，对于持卡人违约逾期未还款行为，发卡机构应与持卡人通过协议约定是否收取滞纳金，以及相关收取方式和标准。（）

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票据贴现的贴现期限最长不得超过( )月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

信息系统审计人员的责任是（）。

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单选题

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

A、客户因素

B、地域因素

C、职业及行业因素

D、收益最大化因素

答案：D

相关题目

客户身份识别的含义包括（）。

A. 了解客户本人的真实身份

B. 了解他行客户的交易目的和交易性质

C. 了解客户的资金来源和用途

D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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A. 严格的身份认证措施

B. 采取相应的技术保障手段

C. 强化内部管理程序，识别客户身份

D. 延长对该类客户的客户身份资料更新周期

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以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必须按规定查询客户个人信用报告：（）。

A. 贷款申请

B. 贷款初审

C. 贷款调查

D. 贷后风险管理

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流动资金贷款支付过程中，（），贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付。

A. 借款人信用状况下降

B. 主营业务盈利能力不强

C. 贷款资金使用出现异常

D. 抵质押物价值变化

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严禁从计算机辅助审计系统导出原始数据和擅自通过各种途径获取系统数据结构表。（）

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以下属于不适宜外包的科技信息事项（）。

A. 科技信息管理责任

B. 涉及行社战略管理、风险管理、内部审计及其他有关科技信息核心竞争力的职能

C. 要求快速进行业务响应的事项

D. 需求稳定且定义清晰的信息系统开发

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最高额抵押的主合同债权可以转让。（）

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取消信用卡违约金，对于持卡人违约逾期未还款行为，发卡机构应与持卡人通过协议约定是否收取滞纳金，以及相关收取方式和标准。（）

点击查看答案

票据贴现的贴现期限最长不得超过( )月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

A. 三个

B. 六个

C. 十二个

D. 十八个

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信息系统审计人员的责任是（）。

A. 进行信息系统的开发、运行和维护

B. 对信息技术相关内部控制的设计、执行和监控

C. 实施信息系统审计工作并出具审计报告

D. 保证信息技术战略目标的实现

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