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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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个人网银客户登录密码输入错误( )次,当天网银冻结,隔天自动解冻;登陆密码连续输错( )次,个人网银永久冻结,隔日不再解冻

A、3;5

B、3;10

C、5;10

D、5;15

答案:D

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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抵债资产变现后,不足偿还贷款本息的,必须坚持“先收贷款本金,后收贷款利息的原则“。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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个人持银行本票,需要委托他人向银行提示付款的,应( ):
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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ETC通行卡分为( )和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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( )指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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存款人开立的临时存款账户都需实行核准制度。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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根据《银保监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》,若出现系统性的信贷过快增长,商业银行需计提( )资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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单选题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

个人网银客户登录密码输入错误( )次,当天网银冻结,隔天自动解冻;登陆密码连续输错( )次,个人网银永久冻结,隔日不再解冻

A、3;5

B、3;10

C、5;10

D、5;15

答案:D

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe25.html
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抵债资产变现后,不足偿还贷款本息的,必须坚持“先收贷款本金,后收贷款利息的原则“。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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个人持银行本票,需要委托他人向银行提示付款的,应( ):

A. A、在银行本票背面背书栏签章,记载“委托收款“字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人有效身份证件名称、号码及发证机关

B. 在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章“处签章,记载“委托收款“字样、被委托人姓名和背书日期以及委托人有效身份证件名称、号码及发证机关

C. 被委托人向银行提示付款时,向银行交验委托人和被委托人的有效身份证件及其复印件。

D. 被委托人向银行提示付款时,应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章“处签章,记载有效身份证件名称、号码及发证机关,并同时向银行交验委托人和被委托人的有效身份证件及其复印件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )

A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B. 要求代理人出具经公证的委托代理书

C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D. 登记代理人所在工作单位和地址

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ETC通行卡分为( )和( )。

A. 记账卡

B. IC借记卡

C. IC贷记卡

D. 储值卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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( )指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。

A. 全部应还款额

B. 最低还款额

C. 部分应还款额

D. 全额应还款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注( )。

A. 大额现金开户

B. 异常开户

C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D. 代发工资账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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存款人开立的临时存款账户都需实行核准制度。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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根据《银保监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》,若出现系统性的信贷过快增长,商业银行需计提( )资本。

A. 留存超额资本

B. 逆周期超额资本

C. 杠杆资本

D. 充足资本

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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