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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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临时存款账户是单位因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。以下（）情况单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。

A、日常转账结算

B、设立临时机构

C、异地临时经营活动

D、注册验资、增资验资

答案：BCD

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

金融机构的自营贷款除按中国人民银行规定计收利息之外，不得收取其他任何费用。（）

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临时存款账户有效期最长为二年，到期后可以申请延期，延期后有效期可以超过二年。（）

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银行业重点外包服务机构应当对其外包服务团队成员进行背景调查，确保其过往无不良记录，且应当与项目成员签订保密协议，并保留至少20年的法律追诉期。（）

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对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户，收单机构可为其开通信用卡受理项能。（）

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征信异议申请应以书面形式申请，申请由存在征信异议的行社提出。（）

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以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

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个人网银网上还贷目前还款方式有（）

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

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办理“光伏贷“，农信机构须与借款人签订电费收入和财政补贴等用于偿还贷款本息的承诺书。（）

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

临时存款账户是单位因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。以下（）情况单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。

A、日常转账结算

B、设立临时机构

C、异地临时经营活动

D、注册验资、增资验资

答案：BCD

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银行业重点外包服务机构应当对其外包服务团队成员进行背景调查，确保其过往无不良记录，且应当与项目成员签订保密协议，并保留至少20年的法律追诉期。（）

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对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户，收单机构可为其开通信用卡受理项能。（）

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征信异议申请应以书面形式申请，申请由存在征信异议的行社提出。（）

点击查看答案

以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）

A. 公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。

B. 公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易

C. 资金交易明显超出公司经营性质和规模

D. 公司账户过渡性质明显

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

A. 1年，2年

B. 2年，5年

C. 1年，5年

D. 2年，4年

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个人网银网上还贷目前还款方式有（）

A. 部分还款

B. 全额还款

C. 以上两个都是

D. 以上都不是

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

A. 0.15

B. 0.2

C. 0.25

D. 0.5

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办理“光伏贷“，农信机构须与借款人签订电费收入和财政补贴等用于偿还贷款本息的承诺书。（）

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