客户小李申请开立借记卡，经办柜员小王通过联网核查公民身份信息系统查询小李的公民身份信息，并需要验证小李居民身份证所记载的（ ）等信息的真实性。

A. 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

B. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

C. 致使洗钱后果发生的，情节特别严重的， 中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D. 致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

A. 存本取息定期存单在质押时，停止取息

B. 用于质押的存单，必须转为凭密码支取

C. 质押存单存期内按正常存款利率计息

D. 挂失后补办的存单仍应作为质物

A. 贷款违约3个月至6个月（含）

B. 贷款违约6个月以上

C. 经认定，违约3个月（含）以内的假按揭贷款

D. 借款人在我行或其他商业银行曾有诈骗银行贷款的行为

A. 双人在场

B. 方便工作

C. 互相监督

D. 注意保密

A. 公安机关

B. 金融机构上一级机构

C. 中国人民银行当地分支机构

D. 金融机构总部

A. 个人网银还款业务支持分期还款方式的贷款产品

B. 个人网上还贷信息支持核心系统打印

C. 个人网银还款支持部冻、部止的账户还款，同时支持借冻、双冻的账户还款

D. 小额贷款卡在冻结、止付的状态下，不能进行网银放款

A. 贷前调查

B. 贷时审查

C. 贷后检查

D. 贷中复查

A. 科技信息管理责任

B. 涉及行社战略管理、风险管理、内部审计及其他有关科技信息核心竞争力的职能

C. 要求快速进行业务响应的事项

D. 需求稳定且定义清晰的信息系统开发