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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

题目内容

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多选题

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下面哪些业务需要在5个工作日内处置。()

A、自助设备清机发现长款

B、信用卡系统间往来发现账务核准不符

C、支付系统业务若确认业务汇划有误的，需要通过退汇将资金退回给发起行

D、收到支付系统的查询，需回复

答案：AB

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

对申请二手个人住房贷款的，须具备以下条件（）。

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

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留用察看的影响期为（）

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（）

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审计组独立实施经济责任审计，任何组织和个人不得（）审计人员。

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银行卡包括借记卡和贷记卡（）

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审计过程应严格执行内部审计操作规程相关规定，审计实施过程中形成的书面或电子形式的文档，以及电子数据等都应建立归档控制，严格实行敏感数据保密制度。（）

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接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

银行卡按载体不同分为（）。

题目内容

(

多选题

)

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

下面哪些业务需要在5个工作日内处置。()

A、自助设备清机发现长款

B、信用卡系统间往来发现账务核准不符

C、支付系统业务若确认业务汇划有误的，需要通过退汇将资金退回给发起行

D、收到支付系统的查询，需回复

答案：AB

相关题目

对申请二手个人住房贷款的，须具备以下条件（）。

A. 售房人对所购房屋具有合法处置权利，所购房屋具有房屋所有权证

B. 房屋产权共有的，须经房屋产权共有人出具同意转让的证明；但对于房屋产权为夫妻共有的，如售房人资信状况良好且提供婚姻状况证明的，也可不提供其配偶同意转让的证明

C. 具有合法有效的身份证明及婚姻状况证明

D. 具有良好的信用记录和还款意愿

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商业银行对非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

A. 0.15

B. 0.2

C. 0.25

D. 0.5

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留用察看的影响期为（）

A. 考察期满半年

B. 考察期满一年

C. 考察期满一年半

D. 考察期满两年

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

A. 1年，2年

B. 2年，5年

C. 1年，5年

D. 2年，4年

点击查看答案

对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（）

点击查看答案

审计组独立实施经济责任审计，任何组织和个人不得（）审计人员。

A. 拒绝

B. 阻碍

C. 干涉

D. 打击报复

点击查看答案

银行卡包括借记卡和贷记卡（）

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A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B. 应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C. 应要求境外机构补充汇款人账号

D. 应要求境外机构补充汇款人住所

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银行卡按载体不同分为（）。

A. 磁条卡

B. 联名卡

C. 芯片卡

D. 非联名卡

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