A、区域
B、盈利能力
C、行业
D、贷款品种
答案:ACD
A、区域
B、盈利能力
C、行业
D、贷款品种
答案:ACD
A. 贷款违约3个月至6个月(含)
B. 贷款违约6个月以上
C. 经认定,违约3个月(含)以内的假按揭贷款
D. 借款人在我行或其他商业银行曾有诈骗银行贷款的行为
A. 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B. 若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付
C. 如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份
D. 如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份
A. 公司实际控制人
B. 未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人
C. 未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员
D. 公司授权的经办业务人员
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,致使洗钱后果发生且情节特别严重的,可被责令停业整顿或吊销经营许可证
A. 支票
B. 银行承兑汇票
C. 银行本票
D. 银行汇票