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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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判断题

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。（）

答案：A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）

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逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）

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呆账核销经真实性调查、责任追究、合规性审核等工作后，统一上报各行社董（理）事长最终审批。（）

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接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

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已经加入支付结算系统的金融机构，出现下列情况之一，将被强制退出支付结算系统（）。

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借贷双方约定的利率未超过（），出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。

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农村合作金融机构债券投资必须符合人民银行、银监部门的规定，投资品种必须为全国银行间债券市场公开发行的债券，具体包括：（）、经国有商业银行或全国性股份制商业银行担保的重点企业债、评级较高的银行次级债券以及符合银监部门规定的其他债券。

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金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。

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为满足资金需求量较大的客户贷款需求，信用社可采取授信、保证或联保、抵押、质押等多种方式组合的形式，对单一贷户发放贷款。（）

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信用评级是信贷风险管理的重要环节，对集团公司的年度评级应尽量采用汇总报表，即使无法取得汇总报表，也不能以合并报表代替。（）

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。（）

答案：A

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如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（）

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逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整，分段计息。（）

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呆账核销经真实性调查、责任追究、合规性审核等工作后，统一上报各行社董（理）事长最终审批。（）

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A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B. 应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C. 应要求境外机构补充汇款人账号

D. 应要求境外机构补充汇款人住所

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已经加入支付结算系统的金融机构，出现下列情况之一，将被强制退出支付结算系统（）。

A. 提供虚假申请材料，采取欺骗手段加入支付结算系统的

B. 违反支付结算纪律造成较恶劣影响的

C. 存在其他重大支付结算风险隐患，短期无法化解的

D. 录入、复核人员混岗操作，已整改的

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借贷双方约定的利率未超过（），出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。

A. 同类银行贷款利率的4倍

B. 同类银行贷款利率的6倍

C. 年利率24%

D. 年利率36%

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A. 国债

B. 央行票据

C. 政策性金融债券

D. 信托理财产品

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A. 金融机构上一级机构

B. 金融机构总部

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国人民银行当地分支机构

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为满足资金需求量较大的客户贷款需求，信用社可采取授信、保证或联保、抵押、质押等多种方式组合的形式，对单一贷户发放贷款。（）

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信用评级是信贷风险管理的重要环节，对集团公司的年度评级应尽量采用汇总报表，即使无法取得汇总报表，也不能以合并报表代替。（）

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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。（ ）

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