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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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判断题
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清算备付金账户(包括外币账户)为每月核对余额或检查系统自动核对结果。( )

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
临时存款账户有效期最长为二年,到期后可以申请延期,延期后有效期可以超过二年。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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( )指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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对确因情况特殊,需要使用个人银行结算账户作为收单账户的个体工商户,收单机构应审慎开通该商户的( )受理功能。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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甲企业向乙银行贷款200万元,其中甲企业以自己的机器设备抵押,又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不能还款,丙企业应对200万元承担保证责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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审计组应在收到被审计对象反馈意见后的( )内完成审计结果报告,并连同反馈意见报派出机构内部审计部门负责人审核,并报分管领导审定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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新建(改建)的办公大楼、营业场所、业务库、自助银行(自助设备)、监控中心、计算机房以及其他涉及安全的重要场所和部位不符合安全标准的。给予警告或者记过处分( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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下列哪种情况出现时,应重新识别客户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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结算账户相关开销户资料保管期限为( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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商业银行对问题授信可采取以下措施( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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违规行为处理的种类包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d510-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
题目内容
(
判断题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

清算备付金账户(包括外币账户)为每月核对余额或检查系统自动核对结果。( )

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
临时存款账户有效期最长为二年,到期后可以申请延期,延期后有效期可以超过二年。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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( )指截至当前账单日,持卡人累计未还的费用、交易本金以及利息等的总和。

A. 全部应还款额

B. 最低还款额

C. 部分应还款额

D. 全额应还款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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对确因情况特殊,需要使用个人银行结算账户作为收单账户的个体工商户,收单机构应审慎开通该商户的( )受理功能。

A. 借记卡

B. 信用卡

C. 银行卡

D. 预付卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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甲企业向乙银行贷款200万元,其中甲企业以自己的机器设备抵押,又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不能还款,丙企业应对200万元承担保证责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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审计组应在收到被审计对象反馈意见后的( )内完成审计结果报告,并连同反馈意见报派出机构内部审计部门负责人审核,并报分管领导审定。

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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新建(改建)的办公大楼、营业场所、业务库、自助银行(自助设备)、监控中心、计算机房以及其他涉及安全的重要场所和部位不符合安全标准的。给予警告或者记过处分( )

A. 直接负责的主管人员和其他直接责任人员

B. 主要负责人

C. 情节较重的,给予记大过或者降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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下列哪种情况出现时,应重新识别客户。( )

A. 客户行为或者交易情况出现异常的

B. 客户有洗钱嫌疑

C. 账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

D. 先前获得的客户身份资料存在疑点

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结算账户相关开销户资料保管期限为( )年。

A. 销户后10年

B. 15年

C. 10年

D. 销户后15年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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商业银行对问题授信可采取以下措施( )。

A. 对于没有实施的授信额度,依照约定条件和规定予以终止

B. 书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

C. 要求保证人履行保证责任,追加担保或行使担保权

D. 向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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违规行为处理的种类包括( )

A. 经济处罚

B. 批评教育

C. 纪律处分

D. 组织处理

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