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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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商业银行授信的对象是法人,不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
县(市、区)信用联社(合作银行、农商银行)审计监督部门主要负责人原则上需大专及以上学历,或相关专业技术职务中级以上,从事审计、会计或金融工作( )以上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及下述规定的,该签章不具有票据法上的效力:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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银行向用户提供的网络银行和手机银行客户端软件负有安全管理义务,要保证从官方渠道提供的程序和服务没有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d510-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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农村合作金融机构债券投资必须符合人民银行、银监部门的规定,投资品种必须为全国银行间债券市场公开发行的债券,具体包括:( )、经国有商业银行或全国性股份制商业银行担保的重点企业债、评级较高的银行次级债券以及符合银监部门规定的其他债券。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe27.html
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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
题目内容
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判断题
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

商业银行授信的对象是法人,不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
县(市、区)信用联社(合作银行、农商银行)审计监督部门主要负责人原则上需大专及以上学历,或相关专业技术职务中级以上,从事审计、会计或金融工作( )以上。

A. 5年

B. 6年

C. 7年

D. 8年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及下述规定的,该签章不具有票据法上的效力:( )

A. 银行承兑汇票上的出票人的签章,为该银行的汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章

B. 银行汇票上的出票人的签章,为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章

C. 银行本票上的出票人的签章,为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章

D. 支票和商业承兑汇票的出票人在票据上的签章,应为其预留银行的签章

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银行向用户提供的网络银行和手机银行客户端软件负有安全管理义务,要保证从官方渠道提供的程序和服务没有( )

A. 后门程序

B. 恶意程序

C. 病毒程序

D. 安全缺陷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d510-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。

A. 国家方针

B. 法律法规

C. 安全性

D. 信贷规章制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )。

A. 严格的身份认证措施

B. 采取相应的技术保障手段

C. 强化内部管理程序,识别客户身份

D. 延长对该类客户的客户身份资料更新周期

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农村合作金融机构债券投资必须符合人民银行、银监部门的规定,投资品种必须为全国银行间债券市场公开发行的债券,具体包括:( )、经国有商业银行或全国性股份制商业银行担保的重点企业债、评级较高的银行次级债券以及符合银监部门规定的其他债券。

A. 国债

B. 央行票据

C. 政策性金融债券

D. 信托理财产品

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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。

A. 第11天

B. 第7天

C. 第2天

D. 第15天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。

A. 5

B. 3

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行( )。

A. 可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息

B. 应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C. 应要求境外机构补充汇款人账号

D. 应要求境外机构补充汇款人住所

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法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )。

A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C. 控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D. 法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

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