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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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判断题
)
学校等以公益为目的事业单位的任何财产担保借款,借款合同都无效。( )

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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根据《征信业管理条例》,对信息主体提出的异议申请,经过核查后( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向( )报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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被审计单位有下列情形之一的,予以通报批评,情节严重的,建议撤换责任人员;可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚,对责任人给予500元以上100000元以下的经济处罚。( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d128-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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人民币银行结算账户资料、与客户间各类会计业务相关的协议,在信用社(合作银行)与客户的存款关系或协议中止前,应永久保存。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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借贷双方约定的利率未超过( ),出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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《金融机构反洗钱监督管理办法》(试行)中规定( )负责明确和调整反洗钱监管分工,制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法,规范反洗钱监管方法、措施和程序。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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林权抵押登记手续由县级以上地方人民政府林业主管部门负责办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
题目内容
(
判断题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

学校等以公益为目的事业单位的任何财产担保借款,借款合同都无效。( )

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响,此类贷款至少应划为( )。

A. 正常贷款

B. 关注贷款

C. 次级贷款

D. 可疑贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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根据《征信业管理条例》,对信息主体提出的异议申请,经过核查后( )。

A. 确认相关信息确有错误、遗漏的,信息提供者、征信机构应当予以更正

B. 确认不存在错误、遗漏的,应当取消异议标注

C. 经过核查后不能确认的,对核查的情况和异议内容应当予以记载

D. 必须在规定的时间内,将核查的结果书面告知异议申请人

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金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向( )报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。

A. 金融机构上一级机构

B. 金融机构总部

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国人民银行当地分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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被审计单位有下列情形之一的,予以通报批评,情节严重的,建议撤换责任人员;可对单位给予1万元以上20万元以下的经济处罚,对责任人给予500元以上100000元以下的经济处罚。( )。

A. 拒绝审计检查

B. 拒绝或者拖延执行审计结论

C. 明知故犯或屡犯的

D. 强迫审计人员修改审计结论,强迫审计人员对审计发现的重要问题隐瞒不报

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人民币银行结算账户资料、与客户间各类会计业务相关的协议,在信用社(合作银行)与客户的存款关系或协议中止前,应永久保存。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。

A. 国家方针

B. 法律法规

C. 安全性

D. 信贷规章制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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借贷双方约定的利率未超过( ),出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。

A. 同类银行贷款利率的4倍

B. 同类银行贷款利率的6倍

C. 年利率24%

D. 年利率36%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7e98-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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《金融机构反洗钱监督管理办法》(试行)中规定( )负责明确和调整反洗钱监管分工,制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法,规范反洗钱监管方法、措施和程序。

A. 中国人民银行总行

B. 金融机构总部

C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D. 中国人民银行分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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林权抵押登记手续由县级以上地方人民政府林业主管部门负责办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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