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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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判断题
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抵债资产变现后,不足偿还贷款本息的,必须坚持“先收贷款本金,后收贷款利息的原则“。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
贷记卡账户人民币自扣还款账户维护,所维护的转入卡必须是主卡。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定,资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到( )的最低监管标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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久悬未取款(单位存款不动户)转营业外收入需满足的条件:单位存款账户转不动户后满( )年,虽经联系但仍未销户的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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以下( )转账交易可以在个人网银转账结果查询交易中查看结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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以农村集体经济组织统一经营管理的林权进行抵押的,银行业金融机构应要求抵押人提供哪些资料( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d128-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c188-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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反洗钱内部审计包括哪些环节。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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题目内容
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判断题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

抵债资产变现后,不足偿还贷款本息的,必须坚持“先收贷款本金,后收贷款利息的原则“。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
贷记卡账户人民币自扣还款账户维护,所维护的转入卡必须是主卡。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是( )。

A. 核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B. 若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付

C. 如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份

D. 如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份

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根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定,资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到( )的最低监管标准。

A. 优质流动性资产充足率

B. 流动性比例

C. 流动性匹配率

D. 流动性覆盖率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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久悬未取款(单位存款不动户)转营业外收入需满足的条件:单位存款账户转不动户后满( )年,虽经联系但仍未销户的。

A. 3

B. 2

C. 1

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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在通常情况下,客户所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,以下不属于现金密集程度高的行业的是( )。

A. 废品收购

B. 餐饮

C. 轻工业

D. 娱乐业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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以下( )转账交易可以在个人网银转账结果查询交易中查看结果。

A. 柜面进行的系统内汇款

B. 手机银行行内转账

C. 个人网银行内转账

D. 个人网银跨行转账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。

A. 一次性的

B. 间隔的

C. 持续的

D. 定期的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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以农村集体经济组织统一经营管理的林权进行抵押的,银行业金融机构应要求抵押人提供哪些资料( )。

A. 依法经本集体经济组织三分之二以上成员同意或者三分之二以上村民代表同意的决议

B. 该林权所在地乡(镇)人民政府同意抵押的书面证明

C. 依法经本集体经济组织半数以上成员同意或者半数以上村民代表同意的决议

D. 该林权所在地区(县)人民政府同意抵押的书面证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d128-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点( )。

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. 授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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反洗钱内部审计包括哪些环节。( )

A. 检查发现问题

B. 通报问题

C. 跟踪整改

D. 责任认定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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