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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

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判断题

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征信异议申请应以书面形式申请，申请由存在征信异议的行社提出。（）

答案：B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

信息系统审计人员的责任是（）。

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审计人员对其收集的审计证据严重失实，或者隐匿、篡改、毁弃审计证据的行为承担责任。（）

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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（）

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当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行可采取以下措施分散风险（）。

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信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响，此类贷款至少应划为( )。

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对于提前还款银行一般有以下基本约定（）。

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抵债资产抵贷的，被抵贷款从抵债交易日起停止计息。（）

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业务应用系统（如信贷管理系统、办公自动化系统等）
操作员不应该（）。

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根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。

题目内容

(

判断题

)

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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

征信异议申请应以书面形式申请，申请由存在征信异议的行社提出。（）

答案：B

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信息系统审计人员的责任是（）。

A. 进行信息系统的开发、运行和维护

B. 对信息技术相关内部控制的设计、执行和监控

C. 实施信息系统审计工作并出具审计报告

D. 保证信息技术战略目标的实现

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审计人员对其收集的审计证据严重失实，或者隐匿、篡改、毁弃审计证据的行为承担责任。（）

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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（）

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当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行可采取以下措施分散风险（）。

A. 组织银团贷款

B. 联合贷款

C. 贷款转让

D. 降低授信额度

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信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响，此类贷款至少应划为( )。

A. 正常贷款

B. 关注贷款

C. 次级贷款

D. 可疑贷款

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对于提前还款银行一般有以下基本约定（）。

A. 借款人应向银行提交提前还款申请书

B. 借款人的贷款账户未拖欠本息及其他费用

C. 提前还款属于借款人违约，银行将按规定计收违约金

D. 借款人在提前还款前应归还当期的贷款本金

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抵债资产抵贷的，被抵贷款从抵债交易日起停止计息。（）

点击查看答案

业务应用系统（如信贷管理系统、办公自动化系统等）
操作员不应该（）。

A. 密码要定期更换

B. 密码要不定期更换

C. 把密码记在自己的笔记本上

D. 密码严格保密

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A. 客户因素

B. 地域因素

C. 职业及行业因素

D. 收益最大化因素

点击查看答案

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。

A. 5

B. 3

C. 10

D. 15

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