①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

A. 建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要

B. 建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权

C. 进一步深入了解客户财产和资金来源

D. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度

A. 由账户持有人提交的居民身份证

B. 由账户持有人签署的税收居民身份声明文件

C. 由账户持有人提交的收入证明

D. 由账户持有人留存的现居地址

A. 虚构代理关系开立银行账户的单位

B. 假冒他人身份开立银行账户的个人

C. 虚构代理关系开立支付账户的单位

D. 假冒他人身份开立支付账户的单位

A. 业务能力

B. 工作经验、

C. 风控水平

D. 个人素质

A. 委托日期

B. 确定的金额

C. 汇款人的名称

D. 汇出地点、汇出行名称

A. 鉴定内容有明显遗漏的

B. 发现新的有鉴定意义的证物的

C. 对鉴定证物有新的鉴定要求的

D. 鉴定意见不完整，委托事项无法确定的

A. 票据可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让

B. 区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让

C. 银行本票、支票仅限于在其票据交换区域内背书转让

D. 区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的，背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的，区域外的银行可以受理，但出票人、背书人仍应承担票据责任

A. 前手

B. 后手

C. 再前手

D. 再后手

A. 协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结。扣划存款通知书”或所附的法律文书。

D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。