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客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业风险程度较高的原因是（）

A、代理交易较多

B、跨境交易较多

C、行业现金密集程度高

D、非面对面交易较多

答案：C

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

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Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计()元，年累计限额合计为()元。

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收单机构或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法案件或重大风险事件的，收单机构应于()内上报省联社，并于()内向中国人民银行和银保监部门的当地分支机构报告，涉嫌违法犯罪的，应及时向当地公安机关报案。

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119.未在银行开立存款账户的个人持票人，凭注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金的，应在银行本票正面签章，记载本人身份证件名称、号码及发证机关，并交验本人身份证件及其复印件。

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89.商业汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其（）的追索权。

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洗钱风险评估指标体系包括客户（）基本要素

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182.银行得知企业有下列情况，企业在5个工作日内未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付（）。

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银行业金融机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助查询、冻结工作中意见不一致的，应当先行办理查询、冻结，并提请（）协调解决。

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自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

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1349.上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构，属于消极非金融机构。

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单选题

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客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业风险程度较高的原因是（）

A、代理交易较多

B、跨境交易较多

C、行业现金密集程度高

D、非面对面交易较多

答案：C

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

相关题目

A. 安全

B. 准确

C. 完整

D. 保密

解析：32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计()元，年累计限额合计为()元。

A. 1000

B. 2000

C. 10000

D. 50000

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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A. 一个工作日、一个工作日

B. 一个工作日、两个工作日

C. 两个工作日、两个工作日

D. 两个工作日、三个工作日

解析：《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》

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解析：《支付结算办法》

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89.商业汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其（）的追索权。

A. 前手

B. 后手

C. 左手

D. 右手

解析：《支付结算办法》

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洗钱风险评估指标体系包括客户（）基本要素

A. 特性

B. 地域

C. 业务（含金融产品、金融服务）

D. 行业（含职业）

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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182.银行得知企业有下列情况，企业在5个工作日内未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付（）。

A. 企业经营不善宣布破产

B. 企业违法被吊销营业执照

C. 企业迁址从上海至南京需要变更开户银行

D. 投资者发生变更

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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银行业金融机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助查询、冻结工作中意见不一致的，应当先行办理查询、冻结，并提请（）协调解决。

A. 当地人民检察院、公安机关、国家安全机关

B. 银行业监督管理机构的法律部门

C. 消费者权益保护部门

D. 作出冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关

解析：35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

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A. 2016.1.1

B. 2016.12.1

C. 2017.1.1

D. 2017.12.1

解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)

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解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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