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自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

A、2016.1.1

B、2016.12.1

C、2017.1.1

D、2017.12.1

答案：C

解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)

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521.自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过（）信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。

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金融机构设立的反洗钱岗位可以兼职，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

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995.对于账户持有人故意隐瞒、伪造税收居民身份欺骗银行开立账户等严重违规行为，各商业银行依据相关法律、法规进行处罚，涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。

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187.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构应当于（）前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造，逾期未完成改造的，（）。

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258.甲经设区的市级及以上公安机关认定具有出租、出借支付账户的行为，则甲自2017年1月1日起，银行和支付机构将对其（）。

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38.本票的（）在持票人提示见票时，必须承担付款的责任。

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系统预警监督中客户行为预警监督要点，同一客户频繁开、销卡监测风险点有

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运营主管和现金柜员双人在监控下核对待上缴现金与现金调拨单，无误后（）封包（箱）上锁。

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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少包括（）等要素。

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466.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）（），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

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自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

A、2016.1.1

B、2016.12.1

C、2017.1.1

D、2017.12.1

答案：C

解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)

相关题目

521.自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过（）信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。

A. 中国人民银行

B. 中国支付清算协会

C. 银行卡清算机构的特约商户

D. 中国支付清算协会或银行卡清算机构的特约商户

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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金融机构设立的反洗钱岗位可以兼职，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

解析：出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第二十条

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解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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A. 2017年1月31日；暂停有关业务

B. 2017年3月31日；暂停有关业务

C. 2017年5月31日；暂停所有业务

D. 2017年6月30日；暂停所有业务

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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258.甲经设区的市级及以上公安机关认定具有出租、出借支付账户的行为，则甲自2017年1月1日起，银行和支付机构将对其（）。

A. 5年内暂停其银行账户非柜面业务

B. 5年内暂停其支付账户所有业务

C. 3年内不得为其新开立账户

D. 1年内不得为其新开立账户

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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38.本票的（）在持票人提示见票时，必须承担付款的责任。

A. 代理人

B. 签章人

C. 出票人

D. 背书人

解析：《支付结算办法》

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系统预警监督中客户行为预警监督要点，同一客户频繁开、销卡监测风险点有

A. 由资金中介借用他人户名开立非法账户

B. 利用频繁开、销户规避监管

C. 柜员库存现金超限额监测

D. 柜员权限异常监测

解析：出自:江苏省农村商业银行系统
预警监督操作规程第十三条

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运营主管和现金柜员双人在监控下核对待上缴现金与现金调拨单，无误后（）封包（箱）上锁。

A. 单人

B. 运营主管

C. 现金柜员

D. 双人

解析：《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》

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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少包括（）等要素。

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户账号(卡号)

E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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466.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）（），并以中文明确提示该业务实时到账，由客户确认。

A. 以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理）

B. 以中文显示付款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理）

C. 同时以中文和外文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理）

D. 同时以中文和外文显示付款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理）

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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