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至少( )对非企业银行结算账户开展一次账户年检。

A、每半年

B、每年

C、每季度

D、每月

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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1528.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新,且未提出合理理由的,银行应当按照《企业银行结算账户管理办法》的规定,中止为其办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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全额清分指对外付出(柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库、相互取现)的纸币现金全部经过清分。其中()元及以上面额必须全额机械清分,()元及以下券别如不适合使用机械清分,可以组织手工清分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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2071.银行完成企业基本存款账户信息备案后,账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。银行应当通过账户管理系统打印(),并交付企业。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-5488-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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895.银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。下列选项中()是有效身份证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-48d0-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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198.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,()应当履职尽责,确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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523.收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息,对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易,应当()。
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164.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系”表述不正确的有():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2d18-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()兑换。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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262.非经营性的存款人,伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户,给予警告并处以()元的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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Ⅱ类户可以办理()等业务。
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金融支付考试题库
题目内容
(
单选题
)
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金融支付考试题库

至少( )对非企业银行结算账户开展一次账户年检。

A、每半年

B、每年

C、每季度

D、每月

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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金融支付考试题库
相关题目
1528.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新,且未提出合理理由的,银行应当按照《企业银行结算账户管理办法》的规定,中止为其办理业务。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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全额清分指对外付出(柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库、相互取现)的纸币现金全部经过清分。其中()元及以上面额必须全额机械清分,()元及以下券别如不适合使用机械清分,可以组织手工清分。

A. 50,20

B. 20,10

C. 10,5

D. 100,50

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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2071.银行完成企业基本存款账户信息备案后,账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。银行应当通过账户管理系统打印(),并交付企业。

A. 《基本存款账户信息》和基本存款账户编号

B. 基本存款账户编号和统一社会信用代码

C. 基本存款账户编号和存款人查询密码

D. 《基本存款账户信息》和存款人查询密码

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-5488-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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895.银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。下列选项中()是有效身份证件。

A. 外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件

B. 定居国外的中国公民为定居国外的证明文件

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证

D. 台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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198.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,()应当履职尽责,确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。

A. 人民银行分支机构、银行和支付机构

B. 人民银行分支机构、银行和支付机构、银行卡清算机构

C. 人民银行分支机构、银行和支付机构、支付清算中心、银行卡清算机构

D. 人民银行分支机构、银行和支付机构、银行卡清算机构、中国支付清算协会

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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523.收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测,并逐笔记录交易位置信息,对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易,应当()。

A. 暂停办理资金结算并立即核实

B. 停止收单服务

C. 收回受理机具

D. 暂停移动受理终端业务功能

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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164.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系”表述不正确的有():

A. 对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认

B. 对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变

C. 对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话

D. 对于无法证明合理性的,应当对支付账户暂停网络支付业务

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()兑换。

A. 全额

B. 半额

C. 四分之三

D. 不予兑换

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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262.非经营性的存款人,伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户,给予警告并处以()元的罚款。

A. 1000

B. 2000

C. 3000

D. 5000

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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Ⅱ类户可以办理()等业务。

A. 存款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 限额消费和缴费

D. 限额向非绑定账户转出资金业务

E. 发放和归还本行贷款

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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