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131.个人于()前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

A、2016年10月30日

B、2016年11月30日

C、2016年12月01日

D、2017年01月01日

答案:B

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

金融支付考试题库
533.单位和个人办理支付结算,有()情形并造成资金损失的,由其自行负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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风险监督中心(团队)人员存在()列行为的,应按相关规定问责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4498-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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差错处理流程包含以下()、()、()。
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商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,不可以由收款人签发交由付款人承兑。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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银行业金融机构应当对协助查询、冻结工作做好登记记录,妥善保存登记信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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545.对单位、个人在银行开立存款账户的存款,除国家法律、行政法规另有规定外,银行不得()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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商业银行取消收取本票和银行汇票的手续费、工本费、挂失费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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19.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月,票据权利不行使而消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制,加强单位银行结算账户管理风险监测,监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况,加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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131.个人于()前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

A、2016年10月30日

B、2016年11月30日

C、2016年12月01日

D、2017年01月01日

答案:B

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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金融支付考试题库
相关题目
533.单位和个人办理支付结算,有()情形并造成资金损失的,由其自行负责。

A. 未按规定填写票据或结算凭证

B. 填写票据或结算凭证有误

C. 票据丢失

D. 印章丢失

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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风险监督中心(团队)人员存在()列行为的,应按相关规定问责

A. 对发现的严重差错隐瞒不报,徇私舞弊

B. 私自更改所发现的差错

C. 对已监督的业务应发现而未发现存在问题的或检查出问题未整改落实的

D. 私下与营业机构业务人员沟通、接触,泄露业务秘密

解析:运营风险监督管理办法第19条

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差错处理流程包含以下()、()、()。

A. 视频调阅

B. 差错下发

C. 差错确认

D. 整改跟踪

解析:《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第三章第九条

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商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,不可以由收款人签发交由付款人承兑。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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查库内容包括()、()、()、()、()、()、()

A. 现金

B. 重要空白凭证

C. 印章

D. 贵金属

E. 有价单证

F. 假币

G. 自助设备

解析:《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第二十八条

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银行业金融机构应当对协助查询、冻结工作做好登记记录,妥善保存登记信息

解析:35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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545.对单位、个人在银行开立存款账户的存款,除国家法律、行政法规另有规定外,银行不得()。

A. 为任何单位或者个人查询存款信息

B. 代任何单位或者个人冻结

C. 代任何单位或者个人扣款

D. 停止单位、个人存款的正常支付

解析:《支付结算办法》

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商业银行取消收取本票和银行汇票的手续费、工本费、挂失费。

A. 手续费

B. 工本费

C. 挂失费

解析:《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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19.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月,票据权利不行使而消灭。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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农商行应当建立单位银行结算账户非现场监测机制,加强单位银行结算账户管理风险监测,监测单位银行结算账户数量异常增加及多头开户等情况,加强账户的事中、事后及异常及时处置等管理工作。

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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