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519.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明（）。

A、该笔转账业务普通到账

B、该笔转账业务次日到账

C、该笔转账业务非实时到账

D、该笔转账业务普通到账或次日到账

答案：C

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每半年进行（）次审核

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王某持有一张某银行的贷记卡，如他选择（）方式将不再享受免息还款期待遇，需按规定利率计算透支利息。

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478.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，银行对应报文类型编码为（）。

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银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息，已全部移入银行电子信息系统，并可进行电子检索的，可以不开展纸质记录检索。

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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。

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520.下列有关银行本票的受理、转账、取现和签发的表述，说法正确的是（）。

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87.单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章符合规定的是（）。

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13.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，支付机构为单位开立支付账户，要求单位提供相关证明文件，可自主核实客户身份。支付机构完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构。

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121.出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人应当在见票（）足额付款。

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464.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

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519.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明（）。

A、该笔转账业务普通到账

B、该笔转账业务次日到账

C、该笔转账业务非实时到账

D、该笔转账业务普通到账或次日到账

答案：C

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

相关题目

对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每半年进行（）次审核

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

解析：32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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王某持有一张某银行的贷记卡，如他选择（）方式将不再享受免息还款期待遇，需按规定利率计算透支利息。

A. 最低还款额

B. 超过发卡银行批准的信用额度用卡

C. 支取现金

D. 恶意透支

解析：《支付结算办法》

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478.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，银行对应报文类型编码为（）。

A. 100301

B. 100302

C. A00301

D. A00302

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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银行留存的账户持有人相关纸质记录中的非居民标识信息，已全部移入银行电子信息系统，并可进行电子检索的，可以不开展纸质记录检索。

解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。

解析：39.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》

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520.下列有关银行本票的受理、转账、取现和签发的表述，说法正确的是（）。

A. 出票银行受理银行本票申请书，收妥款项签发银行本票

B. 用于转账的，在银行本票上划去“现金”字样；申请人和收款人均为个人需要支取现金的，在银行本票上划去“转账”字样

C. 申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行本票

D. 不定额银行本票手写大小写出票金额，出票银行在银行本票上签章后交给申请人

解析：《支付结算办法》

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87.单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章符合规定的是（）。

A. 单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人或授权的代理人的盖章

B. 个人在票据上使用该个人的签名

C. 银行本票的出票人在票据上只使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章

D. 商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章

解析：《支付结算办法》

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解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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121.出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时，付款人应当在见票（）足额付款。

A. 当日

B. 次日

C. 3日内

D. 5日内

解析：《支付结算办法》

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A. 2年内

B. 3年内

C. 5年内

D. 8年内

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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