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151.持卡人违反《支付结算办法》规定使用信用卡进行商品交易、套取现金以及出租或转借信用卡的,应按规定承担()。

A、刑事责任

B、行政责任

C、赔偿责任

D、民事责任

答案:B

解析:《支付结算办法》

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1522.企业银行结算账户,自开立之日起3日后可办理收付款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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241.银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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10.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8040-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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173.存款人申请开立一般存款账户用于结算需要的,应向银行出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f7b0-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时,应当开展客户尽职调查,确认()之间的关系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-34f8-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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1954.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求()提供有效声明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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199.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,()应当按照规定向人民银行总行报告本通知执行情况并填报有关统计表。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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67.汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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17.票据上的记载事项应当真实,不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的,应当承担法律责任。票据上有伪造、变造签章的,该票据无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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66.票据的付款人对见票即付或者到期的票据有()行为的,由金融行政管理部门处以罚款,对直接责任人员给予处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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单选题
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151.持卡人违反《支付结算办法》规定使用信用卡进行商品交易、套取现金以及出租或转借信用卡的,应按规定承担()。

A、刑事责任

B、行政责任

C、赔偿责任

D、民事责任

答案:B

解析:《支付结算办法》

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相关题目
1522.企业银行结算账户,自开立之日起3日后可办理收付款业务。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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241.银行业金融机构、非银行支付机构不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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10.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8040-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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173.存款人申请开立一般存款账户用于结算需要的,应向银行出具()。

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户登记证

C. 借款合同

D. 结算证明

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时,应当开展客户尽职调查,确认()之间的关系

A. 投保人和保险公司工作人员

B. 投保人和被保险人

C. 被保险人和受益人

D. 受益人和保险公司工作人员

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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1954.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求()提供有效声明文件。

A. 机构控制人

B. 机构授权人

C. 账户持有人

D. 账户所有人

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-50a0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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199.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,()应当按照规定向人民银行总行报告本通知执行情况并填报有关统计表。

A. 人民银行分支机构、银行和支付机构

B. 人民银行分支机构、银行和支付机构、银行卡清算机构

C. 人民银行分支机构、银行和支付机构、支付清算中心、银行卡清算机构

D. 人民银行分支机构、银行和支付机构、银行卡清算机构、中国支付清算协会

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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67.汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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17.票据上的记载事项应当真实,不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的,应当承担法律责任。票据上有伪造、变造签章的,该票据无效。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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66.票据的付款人对见票即付或者到期的票据有()行为的,由金融行政管理部门处以罚款,对直接责任人员给予处分。

A. 故意压票

B. 拖延支付

C. 拒绝支付

D. 付款人同持票人恶意串通,在出票时作虚假记载,骗取财物的

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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