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261.非经营性的存款人,违反本办法规定开立银行结算账户,给予警告并处以()元的罚款。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案:A

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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477.汇票的付款形式有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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524.下列有关承付的规定,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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246.支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当注销其支付账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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客户存续时间越长,关于其社会经济活动的记录可能越完整,交易对手越多,越不便于金融机构开展客户尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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145.自()起,支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户的单位和个人,5年内(),3年内不得为其新开立账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2930-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整( )和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2160-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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558.按照《支付结算办法》,银行汇票、商业汇票由中国人民银行总行统一(),并在中国人民银行总行批准的印制厂印制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ebf8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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152.银行违反《支付结算办法》规定,未经批准发行信用卡的;帮助持卡人将其基本存款账户以外的存款或其他款项转入单位卡账户,将单位的款项转入个人卡账户的;违反规定帮助持卡人提取现金的,应按规定承担()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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139.银行在银行结算账户的使用中,违反规定为存款人支付现金或办理现金存入,受到的处罚有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f3c8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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人民银行分支机构应当加强对银行开户服务的指导和监督,对开户时间较长、流程不清、报送材料差错率高、企业投诉较多的单位,采取( )( )( )等措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5c08-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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261.非经营性的存款人,违反本办法规定开立银行结算账户,给予警告并处以()元的罚款。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案:A

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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相关题目
477.汇票的付款形式有()。

A. 见票即付

B. 定日付款

C. 见票后定期付款

D. 出票后定期付款

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e040-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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524.下列有关承付的规定,说法正确的是()。

A. 付款人开户银行收到托收凭证及其附件后,应当及时通知付款人

B. 付款人应在承付期内审查核对,安排资金

C. 承付货款分为验单付款和验货付款两种,由收付双方商量选用,并在合同中明确规定

D. 验单付款的承付期为3天,验货付款的承付期为5天

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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246.支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当注销其支付账户。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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客户存续时间越长,关于其社会经济活动的记录可能越完整,交易对手越多,越不便于金融机构开展客户尽职调查

解析:34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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145.自()起,支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户的单位和个人,5年内(),3年内不得为其新开立账户。

A. 2016年11月1日; 中止其支付账户所有业务

B. 2017年1月1日; 暂停其支付账户所有业务

C. 2017年3月1日; 查封其支付账户所有业务

D. 2017年6月1日; 冻结其支付账户所有业务

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能,审慎与客户约定并合理动态调整( )和身份核验方式,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

A. 非柜面交易限额

B. 柜面交易限额

C. 手机银行限额

D. 第三方支付限额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2160-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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558.按照《支付结算办法》,银行汇票、商业汇票由中国人民银行总行统一(),并在中国人民银行总行批准的印制厂印制。

A. 格式

B. 联次

C. 颜色

D. 规格

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ebf8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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152.银行违反《支付结算办法》规定,未经批准发行信用卡的;帮助持卡人将其基本存款账户以外的存款或其他款项转入单位卡账户,将单位的款项转入个人卡账户的;违反规定帮助持卡人提取现金的,应按规定承担()。

A. 刑事责任

B. 行政责任

C. 赔偿责任

D. 民事责任

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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139.银行在银行结算账户的使用中,违反规定为存款人支付现金或办理现金存入,受到的处罚有()

A. 给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分

C. 情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准

D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-f3c8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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人民银行分支机构应当加强对银行开户服务的指导和监督,对开户时间较长、流程不清、报送材料差错率高、企业投诉较多的单位,采取( )( )( )等措施。

A. 约见谈话

B. 通报

C. 现场检查

解析:《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》(银发【2017】号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5c08-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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