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279.商业银行违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A、1万元以上10万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、4万元以上30万元以下

D、5万元以上30万元以下

答案：D

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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1588.已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总余额超过相当于二十五万美元时，银行做法正确的是（）。

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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少（）个要素。

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备付金账户可以发生透支。

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人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔（）万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。

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各类会计档案的归档工作要求在次年（）月底前将本年度各类报表和登记簿整理上交总行集中归档。

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1935.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融机构是（）。

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银行卡清算机构协调成员机构对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行 8折优惠。

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1541.人民银行分支机构对报送开户资料、备案信息质量及企业银行结算账户服务较差的银行，采取通报、责令整改、约见谈话、罚款等管理措施。

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96.依法背书转让的票据，除法院外任何单位和个人不得冻结票据款项。但是法律另有规定的除外。

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177.银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记（）并签章。

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279.商业银行违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A、1万元以上10万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、4万元以上30万元以下

D、5万元以上30万元以下

答案：D

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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1588.已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总余额超过相当于二十五万美元时，银行做法正确的是（）。

A. 获取账户持有人的声明文件

B. 无需获取账户持有人的声明文件

C. 重新开展尽职调查

D. 无需重新开展尽职调查

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少（）个要素。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 8

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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备付金账户可以发生透支。

解析：《省联社关于印发《江苏省农村商业银行系统清算备付金管理办法》的通知》

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人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔（）万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。

A. 5

B. 8

C. 9

D. 10

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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各类会计档案的归档工作要求在次年（）月底前将本年度各类报表和登记簿整理上交总行集中归档。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析：《江苏省农村商业银行营业网点日常运营工作规范指引》

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1935.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融机构是（）。

A. 从事私募基金管理业务的合伙企业

B. 金融租赁公司

C. 开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司

D. 保险资产管理公司

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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银行卡清算机构协调成员机构对优惠类商户发卡行服务费、网络服务费继续在现行政府指导价基础上实行 8折优惠。

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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1541.人民银行分支机构对报送开户资料、备案信息质量及企业银行结算账户服务较差的银行，采取通报、责令整改、约见谈话、罚款等管理措施。

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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96.依法背书转让的票据，除法院外任何单位和个人不得冻结票据款项。但是法律另有规定的除外。

解析：《支付结算办法》

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177.银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记（）并签章。

A. 账户名称和账号

B. 账户性质

C. 开户银行

D. 开户日期

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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