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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A、3千元以上5千元以下

B、3千元以上8千元以下

C、5千元以上3万元以下

D、1万元以上3万元以下

答案:C

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户( )和( )服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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()将整改的差错单及资料纳入会计档案进行管理。
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持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起()日内,将被拒绝事由书面通知其前手;
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253.自2019年6月1日起,对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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266.经营性的存款人,违反《人民币银行结算账户管理办法》规定不及时撤销银行结算账户,给予警告并处以()的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-44e8-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5c08-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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129.自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-2548-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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456.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理,持续监测和分析()等特征,完善可疑交易监测模型。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过()个。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则:()、()、()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5438-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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281.商业银行提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A、3千元以上5千元以下

B、3千元以上8千元以下

C、5千元以上3万元以下

D、1万元以上3万元以下

答案:C

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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自2019年6月1日起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户( )和( )服务。

A. 开户

B. 变更

C. 撤销

解析:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

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()将整改的差错单及资料纳入会计档案进行管理。

A. 业务审核岗

B. 差错审核岗

C. 风险监督主管岗

D. 质量监督岗

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第九条

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持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起()日内,将被拒绝事由书面通知其前手;

A. 1

B. 2

C. 3

D. 7

解析:《支付结算办法》

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253.自2019年6月1日起,对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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266.经营性的存款人,违反《人民币银行结算账户管理办法》规定不及时撤销银行结算账户,给予警告并处以()的罚款。

A. 1千元以上3千元以下

B. 1千元以上5千元以下

C. 1万元以上3万元以下

D. 1万元以上5万元以下

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-44e8-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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银行结算账户管理协议应当明确农商行与申请单位双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于:

A. 农商行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动

B. 单位银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限

C. 农商行控制账户交易措施的情形和处理方式

D. 其他需要约定的内容

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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129.自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立()。

A. Ⅱ类或Ⅲ类户

B. Ⅰ类户或Ⅱ类户

C. Ⅰ类户或Ⅲ类户

D. Ⅲ类户

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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456.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理,持续监测和分析()等特征,完善可疑交易监测模型。

A. 交易金额、笔数

B. 交易类型、时间、频率

C. 收款方

D. 付款方

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过()个。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则:()、()、()。

A. 恪守信用,履约付款

B. 谁的钱进谁的账,由谁支配

C. 银行不垫款

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5438-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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