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588.对于存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,银行应()。

A、撤销银行结算账户

B、对银行结算账户只收不付,并要求存款人限期暂停使用基本存款账户

C、对银行结算账户只付不收,并要求存款人限期暂停使用银行结算账户

D、停止其银行结算账户的对外支付,并要求存款人撤销银行结算账户

答案:A

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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284.商业银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-44e8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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207.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证,则张三面临的处罚是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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201.乙公司在使用银行结算账户过程中有出租、出借银行结算账户行为,则该公司面临的处罚是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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145.持票人超过规定期限提示付款的,银行汇票、银行本票的出票人、商业汇票的承兑人,对持票人不承担付款责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b4b0-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1580.个人账户尽职调查中,对于中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的,是否需要提供税收居民身份声明文件,下列说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4cb8-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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1295.金融机构对新开机构账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0750-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由出票银行退交申请人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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82.商业汇票上的出票人的签章,为该单位的财务专用章。单位的财务专用章须经中国人民银行批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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实行印控仪管理的,按照()、()、()的原则使用印章,留存印章加盖过程的影像资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5438-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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420.票据的出票日期必须使用中文大写,日期2001年10月20日书写不正确的是()。
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588.对于存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,银行应()。

A、撤销银行结算账户

B、对银行结算账户只收不付,并要求存款人限期暂停使用基本存款账户

C、对银行结算账户只付不收,并要求存款人限期暂停使用银行结算账户

D、停止其银行结算账户的对外支付,并要求存款人撤销银行结算账户

答案:A

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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相关题目
284.商业银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A. 3千元以上5千元以下

B. 3千元以上8千元以下

C. 5千元以上3万元以下

D. 1万元以上3万元以下

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-44e8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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207.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证,则张三面临的处罚是()。

A. 给予警告

B. 处以1000元的罚款

C. 处以1万元以上3万元以下的罚款

D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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201.乙公司在使用银行结算账户过程中有出租、出借银行结算账户行为,则该公司面临的处罚是()。

A. 给予警告

B. 处以1000元的罚款

C. 处以1万元以上3万元以下的罚款

D. 处以5000元以上3万元以下的罚款

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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145.持票人超过规定期限提示付款的,银行汇票、银行本票的出票人、商业汇票的承兑人,对持票人不承担付款责任。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b4b0-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1580.个人账户尽职调查中,对于中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的,是否需要提供税收居民身份声明文件,下列说法正确的是()。

A. 不提供声明文件

B. 由中国境内军队、武警部队提供声明文件

C. 由军人、武装警察本人提供声明文件

D. 由军人、武装警察本人书面授权的代理人提供声明文件

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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1295.金融机构对新开机构账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。

A. 获取机构授权人签署的声明文件,识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构

B. 根据开户资料或者公开信息对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾

C. 识别为非居民企业的,应当收集并记录报送所需信息

D. 知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求机构控制提供有效声明文件

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由出票银行退交申请人。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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82.商业汇票上的出票人的签章,为该单位的财务专用章。单位的财务专用章须经中国人民银行批准。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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实行印控仪管理的,按照()、()、()的原则使用印章,留存印章加盖过程的影像资料

A. 统一管理

B. 分级授权

C. 专人使用

D. 统一授权

解析:《江苏省农村商业银行系统会计业务印章管理办法》

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420.票据的出票日期必须使用中文大写,日期2001年10月20日书写不正确的是()。

A. 二零零一年十月二十日

B. 贰零零壹年拾月贰拾日

C. 贰零零壹年零壹拾月零贰拾日

D. 贰零零壹年零拾月贰拾日

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-dc58-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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