A、账户持有人的书面授权书
B、账户持有人的有效身份证件
C、代理人的有效身份证件
D、账户持有人及其代理人的有效身份证件
答案：D
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A、账户持有人的书面授权书
B、账户持有人的有效身份证件
C、代理人的有效身份证件
D、账户持有人及其代理人的有效身份证件
答案：D
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 10年
B. 30年
C. 永久保管
D. 5年
解析：《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号 ）
A. 账户持有人的境外身份证明、境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱
B. 账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码
C. 存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令
D. 账户代理人或者授权签字人的境外地址、境外的转交地址或者留交地址，并且是唯一地址
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 是金融机构间融通资金的一种方式
B. 是付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为
C. 是金融机构向持票人融通资金的一种方式
D. 是中央银行的一种货币政策工具
解析：《支付结算办法》
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 银行账户柜面业务
B. 银行账户非柜面业务
C. 支付账户所有业务
D. 不得为其新开立账户
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
A. 银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据
B. 银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人
C. 银行汇票只能用于单位之间各种款项结算
D. 银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金
解析：《支付结算办法》
解析：《江苏省农村商业银行营业网点日常运营工作规范指引》
解析：《支付结算办法》
