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1960.下列账户需要开展尽职调查的是（）。

A、2017年7月1日以后在金融机构开立的由个人或者机构持有的金融账户

B、政策性银行为执行政府决定开立的账户

C、由军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户

D、我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户

答案：A

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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88.保证人为背书人保证的，应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。

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1511.银行应当制定企业银行结算账户业务管理、操作规程、业务考核、内部控制、责任追究等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

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157.已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人凭人民银行出具的其享有票据权利的证明向承兑行请求付款时，银行经审查确未支付的，应根据人民银行出具的证明，抽出原专夹保管的第一联汇票卡片，核对无误后，将款项付给失票人。

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1373.上一公历年度余额不超过三千美元的休眠账户无需开展尽职调查。

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父母是未成年子女的法定代理人，未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由（）监护能力的人担任代理人

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取保候审最长不得超过十二个月。

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单位存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取：（）（）等措施，必要时应当（）。

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27.保证人在汇票或者粘单上未记载表明“保证”的字样、保证人名称和住所和被保证人的名称的，未承兑的汇票，（）为被保证人。

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对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔 10 万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。

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42.下列关于商业汇票的表述中，符合法律规定的有（）。

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单选题

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金融支付考试题库

1960.下列账户需要开展尽职调查的是（）。

A、2017年7月1日以后在金融机构开立的由个人或者机构持有的金融账户

B、政策性银行为执行政府决定开立的账户

C、由军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户

D、我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户

答案：A

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

相关题目

88.保证人为背书人保证的，应当在票据的背面或者其粘单上记载保证事项。

解析：《支付结算办法》

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1511.银行应当制定企业银行结算账户业务管理、操作规程、业务考核、内部控制、责任追究等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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解析：《支付结算办法》

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1373.上一公历年度余额不超过三千美元的休眠账户无需开展尽职调查。

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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父母是未成年子女的法定代理人，未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由（）监护能力的人担任代理人

A. 祖父母

B. 外祖父母

C. 兄、姐

解析：江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第十二条

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取保候审最长不得超过十二个月。

解析：36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

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单位存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取：（）（）等措施，必要时应当（）。

A. 延长开户审查期限

B. 强化客户尽职调查

C. 拒绝开户

D. 延时开户

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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27.保证人在汇票或者粘单上未记载表明“保证”的字样、保证人名称和住所和被保证人的名称的，未承兑的汇票，（）为被保证人。

A. 承兑人

B. 签章人

C. 出票人

D. 持票人

解析：《支付结算办法》

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解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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42.下列关于商业汇票的表述中，符合法律规定的有（）。

A. 商业汇票的提示承兑期限，为自汇票到期日起10日内

B. 商业汇票的提示付款期限，为自汇票到期日起10日内

C. 见票后定期付款的商业汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款

D. 出票后定期付款的商业汇票，提示承兑期限为自出票日起1个月内

解析：《支付结算办法》

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