A、询问非自然人客户
B、要求非自然人客户提供证明材料
C、查询公开信息
D、委托有关机构调查
答案：ABCD
解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》
A、询问非自然人客户
B、要求非自然人客户提供证明材料
C、查询公开信息
D、委托有关机构调查
答案：ABCD
解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》
A. 外观、质地、防伪特征受损
B. 变色变形
C. 图案模糊
D. 尺寸、重量发生变化
解析：《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第十七条
A. 汇款人的姓名或者名称
B. 账号
C. 住所
D. 汇款人未在本机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可以登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易可跟踪稽核
解析：32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
解析：《支付结算办法》
A. 特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施
B. 转账汇款注意事项
C. 买卖账户社会危害
D. 个人金融信息保护和支付结算常识
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 业务审核岗
B. 差错审核岗
C. 风险监督主管岗
D. 质量监督岗
解析：江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第八条
A. 降低了金融机构开展客户尽职调查的难度
B. 增加了金融机构开展客户尽职调查的难度
C. 洗钱风险相应降低
D. 洗钱风险相应上升
解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理
B. 要求存款人作出说明，核实其开户的合理性
C. 对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人撤销或归并账户
D. 对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人降低账户类别
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 在票据权利时效内向出票银行作出说明
B. 在提示付款时作出说明
C. 提供本人身份证件或单位证明
D. 提供本人对票据合法拥有的证明
解析：《支付结算办法》
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》
