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运营风险监督分为()。

A、业务监督

B、预警监督

C、视频监督

D、风险监督

答案:ABC

解析:运营风险监督管理办法第13条

金融支付考试题库
纳入个人久悬银行账户管理的账户余额()年未发生收付活动,余额在人民币()元以下。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-11c0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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395.信用卡按信誉等级可分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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1398.支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票,为()支票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3d18-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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265.银行和支付机构应当加强对单位开户意愿核查的情形是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5ff0-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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上级行对下级行要不定期检查,查库时要携带介绍信,履行查库手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-68d0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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1521.持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时,应当提供基本存款账户编号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1538.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每季度对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计()元,年累计限额合计为()元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4c68-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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80.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章,为该银行经中国人民银行批准的汇票专用章。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8fe0-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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274.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,对超出()的,应当到银行柜面办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-63d8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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题目内容
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多选题
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金融支付考试题库

运营风险监督分为()。

A、业务监督

B、预警监督

C、视频监督

D、风险监督

答案:ABC

解析:运营风险监督管理办法第13条

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纳入个人久悬银行账户管理的账户余额()年未发生收付活动,余额在人民币()元以下。

A. 1年50元(含)

B. 1年 50元(不含)

C. 2年 50元(含)

D. 2年50元(不含)

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知(苏信联发〔2020〕57号 )

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395.信用卡按信誉等级可分为()。

A. 个人卡

B. 普通卡

C. 金卡

D. 银卡

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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1398.支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票,为()支票。

A. 转账

B. 远期

C. 空头

D. 普通

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3d18-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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265.银行和支付机构应当加强对单位开户意愿核查的情形是()。

A. 法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B. 注册地在异地,经营地在本地

C. 注册地和经营地均在异地

D. 注册地在本地,经营地在异地

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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上级行对下级行要不定期检查,查库时要携带介绍信,履行查库手续。

解析:《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第二十八条

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1521.持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时,应当提供基本存款账户编号。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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1538.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每季度对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计()元,年累计限额合计为()元。

A. 1000

B. 2000

C. 10000

D. 50000

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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80.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章,为该银行经中国人民银行批准的汇票专用章。

解析:《支付结算办法》

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274.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,对超出()的,应当到银行柜面办理。

A. 日累计限额

B. 日累计笔数

C. 月累计限额

D. 年累计限额

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-63d8-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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