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存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:()

A、违反规定将单位款项转入个人银行结算账户

B、违反规定支取现金

C、利用开立银行结算账户逃废银行债务

D、出租、出借银行结算账户

答案:ABCD

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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960.金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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除法律另有规定外,农民工工资专用存款账户资金和工资保证金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或者划拨。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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下列财产和账户不得冻结()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-3cc8-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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1523.企业不可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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业务库是指农商行总行存放保管现金、账单、重要单证、尾箱及其他重要物品的场所。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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人民法院在审理和执行民事、经济纠纷案件时,可以查封、冻结或扣划社会保险基金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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231.存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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188.非经营性的存款人有伪造、变造、私自印制开户登记证行为,应给予的处罚有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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239.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起5个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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264.对存在()等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5ff0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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金融支付考试题库

存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:()

A、违反规定将单位款项转入个人银行结算账户

B、违反规定支取现金

C、利用开立银行结算账户逃废银行债务

D、出租、出借银行结算账户

答案:ABCD

解析:《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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960.金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。

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除法律另有规定外,农民工工资专用存款账户资金和工资保证金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或者划拨。

解析:通银保监转〔2021〕83号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

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下列财产和账户不得冻结()

A. 金融机构存款准备金和备付金

B. 特定非金融机构备付金

C. 封闭贷款专用账户(在封闭贷款未结清期间)

D. 商业汇票保证金

解析:35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

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1523.企业不可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

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业务库是指农商行总行存放保管现金、账单、重要单证、尾箱及其他重要物品的场所。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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人民法院在审理和执行民事、经济纠纷案件时,可以查封、冻结或扣划社会保险基金

解析:37.《关于在审理和执行民事、经济纠纷案件时不得查封、冻结和扣划社会保险基金的通知》(法【2000】19号)

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231.存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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188.非经营性的存款人有伪造、变造、私自印制开户登记证行为,应给予的处罚有()。

A. 处以1万元以上3万元以下的罚款

B. 处以1000元罚款

C. 处以3万元罚款

D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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239.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起5个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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264.对存在()等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。

A. 法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B. 负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

C. 注册地和经营地均在异地

D. 注册地在本地,经营地在异地

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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