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对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（）折实行优惠。

A、5

B、8

C、9

D、10

答案：CD

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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下列只具有查询、冻结单位或个人存款的有权机关有

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义务机构应当按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴。无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别；非自然人客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。

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要求机构账户持有人提供声明文件，但其自被要求提供之日起（）内未能提供的，应当将其账户视为非居民账户管理。

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458.特约单位不得通过（）等方式支付持卡人现金。

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《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》鼓励银行将（）等技木手段嵌入开户业务流程，作为读取、收集以及核肣客尸身份信息和开户业务处理的辅助手段。

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186.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行令〔2013〕第9号发布）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号公布）等制度规定，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息。

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455.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）

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1541.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，不得（）。

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15.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（），票据权利不行使而消灭。

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运营风险监督的范围必须涵盖所有业务类型，同时确保风险监督工作的（）。

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对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（）折实行优惠。

A、5

B、8

C、9

D、10

答案：CD

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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下列只具有查询、冻结单位或个人存款的有权机关有

A. 人民检察院

B. 法院

C. 公安机关

D. 国家安全机关

解析：35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

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义务机构应当按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁免受益所有人识别的范畴。无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别；非自然人客户出现高风险情形的，不得简化或者豁免受益所有人识别。

解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》

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要求机构账户持有人提供声明文件，但其自被要求提供之日起（）内未能提供的，应当将其账户视为非居民账户管理。

A. 90日

B. 60日

C. 30日

D. 10日

解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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458.特约单位不得通过（）等方式支付持卡人现金。

A. 压卡

B. 签单

C. 退货

D. 透支

解析：《支付结算办法》

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《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》鼓励银行将（）等技木手段嵌入开户业务流程，作为读取、收集以及核肣客尸身份信息和开户业务处理的辅助手段。

A. 人脸识别

B. 光学字符识别 ( OCR )

C. 二维码

解析：《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（银发【2017】号）

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186.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行令〔2013〕第9号发布）、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》（中国人民银行公告〔2015〕第43号公布）等制度规定，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的（），不得篡改或者隐匿交易信息。

A. 一致性

B. 合规性

C. 可追溯性

D. 准确性

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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455.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）

A. 受理终端所处位置无法监测

B. 受理终端与商户经营地址不符的交易

C. 连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构无法重新核实特约商户身份

D. 连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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1541.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务，不得（）。

A. 明示、暗示账户持有人隐匿身份信息

B. 帮助账户持有人隐匿身份信息

C. 帮助账户持有人隐匿账户信息

D. 协助账户持有人隐匿资产

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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15.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（），票据权利不行使而消灭。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 二年

解析：《支付结算办法》

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运营风险监督的范围必须涵盖所有业务类型，同时确保风险监督工作的（）。

A. 合规性

B. 及时性

C. 连续性

D. 完整性

解析：运营风险监督管理办法第3条完整性原则

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