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246.关于个人银行结算账户，个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当（）。

A、对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理

B、要求存款人作出说明，核实其开户的合理性

C、对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人撤销或归并账户

D、对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人降低账户类别

答案：ABCD

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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419.出票人签发下列哪种支票，银行应予以退票并按票面金额处于5%但不低于1000元罚款的为（）。

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234.银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。但临时机构和注册验资需要开立的临时存款账户除外。

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147.付款人及其代理付款人重大过失付款的，出票人应当承担连带责任。

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人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）以上办案人员到现场办理

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138.托收承付结算付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付，其不足部分，即为逾期未付款项，按逾期付款处理。付款人开户银行对付款人逾期支付的款项，应当根据逾期付款金额和逾期天数，按每天（）计算逾期付款赔偿金。

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对于高风险客户，应加强尽职调查，采取更加严格的开户审核措施；对于黑名单客户，需进一步核实，审慎为其开立账户。

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131.汇兑结算，汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。

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276.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，单位银行账户非柜面转账单日累计金额超过100万元的，银行在进行（）后方可转账。

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中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件。

446.下列情形，签章无效的有（）。

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多选题

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金融支付考试题库

246.关于个人银行结算账户，个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当（）。

A、对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理

B、要求存款人作出说明，核实其开户的合理性

C、对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人撤销或归并账户

D、对于无法核实开户合理性的，银行应引导存款人降低账户类别

答案：ABCD

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

相关题目

419.出票人签发下列哪种支票，银行应予以退票并按票面金额处于5%但不低于1000元罚款的为（）。

A. 签章与预留银行签章不符的支票

B. 空头支票

C. 出票日期未使用中文大写规范填写的支票

D. 远期支票

解析：《支付结算办法》

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解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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147.付款人及其代理付款人重大过失付款的，出票人应当承担连带责任。

解析：《支付结算办法》

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人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）以上办案人员到现场办理

A. 1名

B. 2名

C. 3名

D. 若干名

解析：35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

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A. 万分之一

B. 万分之三

C. 万分之五

D. 万分之十

解析：《支付结算办法》

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对于高风险客户，应加强尽职调查，采取更加严格的开户审核措施；对于黑名单客户，需进一步核实，审慎为其开立账户。

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

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A. 半个月

B. 1个月

C. 2个月

D. 3个月

解析：《支付结算办法》

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A. 大额交易提醒

B. 实时到账提醒

C. 普通到账提醒

D. 单位确认

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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中国境内军队、武警部队代理军人、武装警察开立账户的，可不提供声明文件。

解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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446.下列情形，签章无效的有（）。

A. 出票人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定

B. 承兑人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定

C. 保证人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定

D. 背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定

解析：《支付结算办法》

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