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296.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度和规定并且情节严重的,人民银行将给予以下处罚()。

A、违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款

D、暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务

答案:ABCD

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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调查核实过程中,公安机关可以依照有关法律和规定查封、扣押、冻结被调查对象的财产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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39.本票自出票日起,付款期限最长不得超过()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2990-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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农商行为单位撤销银行结算账户,应当于2个工作日内报告当地人民银行分支机构,并将账户撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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1062.关于“开立个人银行账户须出具的有效证件”的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ff80-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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40.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,支付机构应当在2016年11月30日前,理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程;实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等;指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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总行业务库从人民银行或调出方领取的现金,发现差错时,下列流程中哪项有误?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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30702票据解付,用于银行本票、三省一市汇票和农信银汇票的解付,柜面业务人员需要审核()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-4498-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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68.以下签章无效,但是不影响票据其他签章效力的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少()个要素。
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257.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性,不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。
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296.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度和规定并且情节严重的,人民银行将给予以下处罚()。

A、违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款

D、暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务

答案:ABCD

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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相关题目
调查核实过程中,公安机关可以依照有关法律和规定查封、扣押、冻结被调查对象的财产。

解析:36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6100-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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39.本票自出票日起,付款期限最长不得超过()。

A. 一个月

B. 二个月

C. 三个月

D. 六个月

解析:《支付结算办法》

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农商行为单位撤销银行结算账户,应当于2个工作日内报告当地人民银行分支机构,并将账户撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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1062.关于“开立个人银行账户须出具的有效证件”的表述,说法正确的是()。

A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证

B. 居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立,并必须出具监护人的有效身份证件

C. 香港、澳门特别行政区居民,应出具港澳居民往来内地通行证台湾居民,应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件

D. 外国公民,应出具护照或外国人永久居留证(外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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40.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,支付机构应当在2016年11月30日前,理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程;实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等;指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作。

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8428-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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总行业务库从人民银行或调出方领取的现金,发现差错时,下列流程中哪项有误?

A. 通知差错行并发送差错通知单根据差错行意见,保存封签、腰条及现金实物

B. 登记《银行业金融机构现金出纳差错及处理情况登记簿》,逐笔记载差错情况及差错处理结果

C. 配合差错行或人民银行到实地调查或调阅监控录像资料

D. 发现假币的,没收

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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30702票据解付,用于银行本票、三省一市汇票和农信银汇票的解付,柜面业务人员需要审核()

A. 票据的真实性,票据联次齐全

B. 背书连续、印鉴齐全、核对相符

C. 实际结算金额、多余款金额填写正确

D. 进账单收款人名称与提示付款人一致

E. 票据是否超过提示付款期

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程附表

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68.以下签章无效,但是不影响票据其他签章效力的有()。

A. 无民事行为能力人在票据上签章的

B. 限制民事行为能力人在票据上签章的

C. 背书人在票据上的签章不符合票据法规定的

D. 承兑人在票据上的签章不符合票据法规定的

解析:《支付结算办法》

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电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少()个要素。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 8

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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257.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性,不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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