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453.自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其()。

A、银行账户柜面业务

B、银行账户非柜面业务

C、支付账户所有业务

D、不得为其新开立账户

答案:BCD

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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1283.下列非金融机构不属于消极非金融机构的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0750-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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农商行通过中国人民银行会计集中核算前置系统(简称ACS)、现代化支付系统、( ) 等渠道调度清算资金,保障支付业务正常清算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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1523.企业不可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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银行应全面梳理银行账户许可业务处理流程,完善银行账户许可操 作规范,( )( )( )做到银行账户行政许可流水线作业 和全事项、全流程、各环节标准化、规范化处理,减少非必要业 务处理环节。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5c08-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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1590.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》要求于()前向中国人民银行报送《办法》规定的非居民金融账户信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4cb8-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性,账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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()是指收单机构与特约商户签订银行卡(含存折)受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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509.下列有关银行汇票提示付款和支付的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e428-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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单位或银行承兑商业汇票后,必须承担该票据付款的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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453.自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其()。

A、银行账户柜面业务

B、银行账户非柜面业务

C、支付账户所有业务

D、不得为其新开立账户

答案:BCD

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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相关题目
1283.下列非金融机构不属于消极非金融机构的是()。

A. 上市公司及其关联机构

B. 政府机构或者履行公共服务职能的机构

C. 仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司

D. 成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的企业

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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农商行通过中国人民银行会计集中核算前置系统(简称ACS)、现代化支付系统、( ) 等渠道调度清算资金,保障支付业务正常清算。

A. 综合业务系统

B. 大额支付系统

C. 小额支付系统

D. 超级网银

解析:《清算备付金业务操作规程》

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1523.企业不可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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银行应全面梳理银行账户许可业务处理流程,完善银行账户许可操 作规范,( )( )( )做到银行账户行政许可流水线作业 和全事项、全流程、各环节标准化、规范化处理,减少非必要业 务处理环节。

A. 定岗

B. 定人

C. 定责

D. 定向

解析:《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》(银发【2017】号)

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1590.银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》要求于()前向中国人民银行报送《办法》规定的非居民金融账户信息。

A. 每年3月31日

B. 每年5月31日

C. 每年6月30日

D. 每年12月31日

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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开户网点应对账户撤销证明文件的真实性、完整性和合规性,账户撤销申请人与证明文件所属人的一致性等进行审核。

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7c58-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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()是指收单机构与特约商户签订银行卡(含存折)受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

A. 收单机构

B. 收单业务

C. 实体特约商户

D. 网络特约商户

解析:《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》

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509.下列有关银行汇票提示付款和支付的表述,说法正确的是()。

A. 未在银行开立存款账户的个人持票人,可以向选择的任何一家银行机构提示付款

B. 提示付款时,应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章,并填明本人身份证件名称、号码及发证机关,本人向银行提交身份证件及其复印件

C. 银行审核无误后,将其身份证件复印件留存备查,并以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户,该账户只收不付,付完清户,计付利息

D. 转账支付的,应由原持票人向银行填制支款凭证,并由本人交验其身份证件办理支付款项

解析:《支付结算办法》

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银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

解析:《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0dd8-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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单位或银行承兑商业汇票后,必须承担该票据付款的责任。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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