A、符合人民银行规定的商业银行资产负债比例监控指标
B、合格的管理人员和技术人员
C、健全的管理制度和安全制度
D、必要的电信设备和营业场所
答案：ABCD
解析：《支付结算办法》
A、符合人民银行规定的商业银行资产负债比例监控指标
B、合格的管理人员和技术人员
C、健全的管理制度和安全制度
D、必要的电信设备和营业场所
答案：ABCD
解析：《支付结算办法》
A. 代理交易较多
B. 跨境交易较多
C. 行业现金密集程度高
D. 非面对面交易较多
解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配
C. 存款自愿，为储户保密
D. 银行不垫款
解析：《支付结算办法》
A. 电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施
B. 转账汇款注意事项
C. 买卖账户社会危害
D. 个人金融信息保护和支付结算常识
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 开展电子记录检索和纸质记录检索，识别账户是否存在任一非居民标识
B. 应当检索的纸质记录包括过去五年中获取的、与账户有关的全部纸质资料
C. 利用现有信息系统可电子检索出全部非居民标识字段信息的，可以不开展纸质记录检索
D. 询问客户经理其客户是否为非居民个人
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 被撒并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 存款人尚未清偿开户银行债务的
解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
解析：《支付结算办法》
解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 业务管理
B. 操作规程
C. 业务考核
D. 内部控制、责任追究
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
解析：《支付结算办法》
A. 截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户
B. 截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于三百万美元的账户
C. 截至2018年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户
D. 截至2018年6月30日账户加总余额不超过相当于三百万美元的账户
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
