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540.按照《支付结算办法》,单位在填写结算凭证时,错误的写法是()。

A、阿拉伯小写金额数字前面,没有人民币符号"¥"

B、支票票据的出票日期写为2017年7月1日

C、单位名称记载的是规范化简称

D、手写原始凭证中文大写金额数字前标明了"人民币"字样

答案:AB

解析:《支付结算办法》

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金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯每笔交易,便于金融机构反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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58.根据《支付结算办法》关于票据签章的相关规定,以下表述不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2990-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照(行政事业单位提供组织机构代码证)、有效身份证件、税务登记证(含三证合一)等申请材料的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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72.商业汇票的付款地为()所在地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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212.向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备的条件是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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现金清分应不少于两人在场,严格执行A、B岗共同责任制,坚持()、()、(),按人出仓核对。现金整点结束,坚持集体退场。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5050-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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235.一般存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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实体印章上机构名称与《金融机构许可证》上的机构名称可不一致
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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8.下列有关票据更改的描述,更改票据无效的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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1365.金融机构应当根据机构开户资料(包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料)或者公开信息对该机构授权人签署的声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c450-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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540.按照《支付结算办法》,单位在填写结算凭证时,错误的写法是()。

A、阿拉伯小写金额数字前面,没有人民币符号"¥"

B、支票票据的出票日期写为2017年7月1日

C、单位名称记载的是规范化简称

D、手写原始凭证中文大写金额数字前标明了"人民币"字样

答案:AB

解析:《支付结算办法》

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金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯每笔交易,便于金融机构反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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58.根据《支付结算办法》关于票据签章的相关规定,以下表述不正确的是()。

A. 单位在票据上的签章,应为经中国人民银行批准使用的该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

B. 银行本票的出票人在票据上的签章,应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章

C. 银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章,应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章

D. 银行汇票的出票人在票据上的签章,应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2990-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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收单机构应当对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照(行政事业单位提供组织机构代码证)、有效身份证件、税务登记证(含三证合一)等申请材料的()

A. 真实性

B. 完整性

C. 有效性

D. 合法性

解析:《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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72.商业汇票的付款地为()所在地。

A. 持票人

B. 承兑人

C. 出票人

D. 付款人

解析:《支付结算办法》

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212.向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备的条件是()

A. 为企业法人和其他经济组织,并依法从事经营活动

B. 资信状况良好,具有支付汇票金额的资金来源

C. 在承兑银行开立存款帐户

D. 有健全的内部管理制度

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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现金清分应不少于两人在场,严格执行A、B岗共同责任制,坚持()、()、(),按人出仓核对。现金整点结束,坚持集体退场。

A. 一沓一清

B. 一把一清

C. 一捆一清

D. 一人一清

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5050-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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235.一般存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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实体印章上机构名称与《金融机构许可证》上的机构名称可不一致

解析:《江苏省农村商业银行系统会计业务印章管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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8.下列有关票据更改的描述,更改票据无效的有()。

A. 票据金额

B. 日期

C. 收款人名称

D. 账号

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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1365.金融机构应当根据机构开户资料(包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料)或者公开信息对该机构授权人签署的声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾。

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c450-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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