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138.银行有下列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）

A、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储

B、违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户

C、为储蓄账户办理转账结算

D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

答案：CD

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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153.基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的（）及其（）的支取应通过该账户办理

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汇票未按规定期限提示承兑的( ) 。

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452.签发银行本票和商业汇票都必须记载的事项有（）。

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1959.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化（）根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。

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以（）为导向，在明确告知简易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽可能满足小微企业开户需求

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客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控

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1945.个人开立账户时，金融机构应当获取（），识别账户持有人是否为非居民个人。

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2090.账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。属于（）事件。

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①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

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6.票据上不可更改的事项有（）。

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138.银行有下列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）

A、明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储

B、违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户

C、为储蓄账户办理转账结算

D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

答案：CD

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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153.基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的（）及其（）的支取应通过该账户办理

A. 资金收付

B. 工资

C. 奖金

D. 现金

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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汇票未按规定期限提示承兑的( ) 。

A. 持票人丧失对前手的追索权

B. 持票人丧失票据上的权利

C. 出票人不承担保证责任和付款责任

D. 持票人丧失对前手的抗辩权

解析：《支付结算办法》

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452.签发银行本票和商业汇票都必须记载的事项有（）。

A. 出票日期

B. 付款人名称

C. 确定的金额

D. 出票人签章

解析：《支付结算办法》

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1959.金融机构在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化（）根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。

A. 之日起六十日内或者本年度6月30日前

B. 之日起九十日内或者本年度6月30日前

C. 之日起六十日内或者本年度12月31日前

D. 之日起九十日内或者本年度12月31日前

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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以（）为导向，在明确告知简易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽可能满足小微企业开户需求

A. 市场

B. 经营目标

C. 合规

D. 合法

解析：关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知

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客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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1945.个人开立账户时，金融机构应当获取（），识别账户持有人是否为非居民个人。

A. 由账户持有人提交的居民身份证

B. 由账户持有人签署的税收居民身份声明文件

C. 由账户持有人提交的收入证明

D. 由账户持有人留存的现居地址

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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2090.账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。属于（）事件。

A. Ⅰ类

B. Ⅱ类

C. Ⅲ类

D. IV类

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

A. ①②③

B. ③②①

C. ①③②

D. ②③①

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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6.票据上不可更改的事项有（）。

A. 票据金额

B. 出票日期

C. 收款人名称

D. 出票人账号

解析：《支付结算办法》

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