APP下载

金融支付考试题库

搜索

金融支付考试题库

题目内容

(

多选题

)

168.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的（）账户纳入专用存款账户管理。

A、人民币特殊账户

B、人民币结算资金账户

C、人民币普通账户

D、外币结算资金账户

答案：AB

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

金融支付考试题库

216.银行承兑商业汇票时，对承兑申请人，防范风险的措施有（）。

点击查看题目

19.下列情形中，代理付款行收到的银行汇票应当拒绝受理的有（）。

点击查看题目

282.商业银行开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

点击查看题目

448.支付机构可采取（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

点击查看题目

对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）内予以清退。

点击查看题目

450.银行本票分为（）。

点击查看题目

风险评估及客户等级划分操作步骤有（）

点击查看题目

1410.王某和张某是两个刚刚从事会计工作的年轻人，对相关财经法规不够熟悉。2016年10月10日，王某向张某签发了一张16000元的转账支票以及一张1200元的现金支票，王某在签发支票时使用普通的蓝色水笔填写，并且没有签章。张某将16000元的转账支票交给银行，银行不予转账，退还了该支票，并且提出要对王某处以罚款。张某又将1200元的现金支票背书转让给徐某，徐某是一位从业多年的，经验丰富的财务人员，拒绝接受张某转让的现金支票，认为其不合法。王某的开户银行是广州市城南支行，账户余额只有15000元。银行有权要求出票人的赔偿金额为（）元。

点击查看题目

1322.对需开展尽职调查的存量机构账户，银行应根据现有（）等信息资料，识别账户持有人是否为非居民企业或者消极非金融机构。

点击查看题目

1573.金融机构因违规情形被国家税务总局责令限期改正，金融机构逾期不改正的，税务机关采取的措施有（）。

点击查看题目

金融支付考试题库

题目内容

(

多选题

)

手机预览

金融支付考试题库

168.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的（）账户纳入专用存款账户管理。

A、人民币特殊账户

B、人民币结算资金账户

C、人民币普通账户

D、外币结算资金账户

答案：AB

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

相关题库:

金融支付考试题库

分享

金融支付考试题库

相关题目

216.银行承兑商业汇票时，对承兑申请人，防范风险的措施有（）。

A. 考核其资信情况

B. 考核其支付汇票金额的能力

C. 考核承兑申请人是否与出票人建立委托付款关系

D. 必要时可依法要求承兑申请人提供担保

解析：《支付结算办法》

点击查看答案

19.下列情形中，代理付款行收到的银行汇票应当拒绝受理的有（）。

A. 非本行签发的超过提示付款期限

B. 背书不完整、不连续或已挂失止付

C. 欠缺必须记载事项

D. 汇票专用章不清

解析：《支付结算办法》

点击查看答案

282.商业银行开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A. 3千元以上5千元以下

B. 3千元以上8千元以下

C. 5千元以上3万元以下

D. 1万元以上3万元以下

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

点击查看答案

448.支付机构可采取（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。

A. 电话

B. 视频

C. 面对面

D. 电子邮件

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

点击查看答案

对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）内予以清退。

A. 3日

B. 5日

C. 10日

D. 15日

解析：《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）

点击查看答案

450.银行本票分为（）。

A. 不定额本票

B. 定额本票

C. 现金本票

D. 商业本票

解析：《支付结算办法》

点击查看答案

风险评估及客户等级划分操作步骤有（）

A. 收集信息

B. 筛选分析信息

C. 初评

D. 复评

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

点击查看答案

1410.王某和张某是两个刚刚从事会计工作的年轻人，对相关财经法规不够熟悉。2016年10月10日，王某向张某签发了一张16000元的转账支票以及一张1200元的现金支票，王某在签发支票时使用普通的蓝色水笔填写，并且没有签章。张某将16000元的转账支票交给银行，银行不予转账，退还了该支票，并且提出要对王某处以罚款。张某又将1200元的现金支票背书转让给徐某，徐某是一位从业多年的，经验丰富的财务人员，拒绝接受张某转让的现金支票，认为其不合法。王某的开户银行是广州市城南支行，账户余额只有15000元。银行有权要求出票人的赔偿金额为（）元。

A. 320

B. 800

C. 1000

D. 1500

解析：《支付结算办法》

点击查看答案

1322.对需开展尽职调查的存量机构账户，银行应根据现有（）等信息资料，识别账户持有人是否为非居民企业或者消极非金融机构。

A. 客户资料

B. 公开信息

C. 生产经营信息

D. 纳税信息

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

点击查看答案

1573.金融机构因违规情形被国家税务总局责令限期改正，金融机构逾期不改正的，税务机关采取的措施有（）。

A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B. 记录相关纳税信用信息，并用于纳税信用评价

C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分

D. 将有关违规情形通报相关金融主管部门

解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

点击查看答案

试题通app下载

类似热门题库

财政与金融练习题库

零售银行征信考试题库

经济法理论知识题库

支付清算知识竞赛样题题库

政府与非营利组织会计知识题库

基金从业资格试题

八八八八八八八八

2024年信贷知识竞赛题库

证券类应知应会题库

农网配电营业工（综合柜员）-2024年04月10日机考题库

试题通小程序

试题通app下载

©2016-2024.南通佰易网络科技有限公司
苏ICP备16028519号-2 苏公网安备32061102000302