A、监护人的有效身份证件
B、账户使用人的居民身份证或户口簿
C、永久居留证
D、根据银行需要,其他能证明身份的有效证件或证明文件
答案:ABD
解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
A、监护人的有效身份证件
B、账户使用人的居民身份证或户口簿
C、永久居留证
D、根据银行需要,其他能证明身份的有效证件或证明文件
答案:ABD
解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
解析:《支付结算办法》
A. 中国票据支付清算总中心
B. 中国人民银行
C. 中国支付清算协会
D. 银行业监督管理委员会
解析:《支付结算办法》
A. 6个月
B. 1年
C. 3年
D. 5年
解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )
A. 现场检查
B. 非现场检查
C. 电话暗访
D. 书面检查
解析:《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 乙挂失止付时,付款行已向持票人丙付款的,乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额
B. 乙于挂失止付后,第2天向法院申请公示催告,法院进行除权判决后,有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票,银行依除权判决拒绝付款
C. 如果乙所丧失现金支票上未记载付款人,被请求银行对乙的挂失不予受理
D. 经除权判决之后,乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票
解析:《支付结算办法》
A. 通报
B. 责令整改
C. 约见谈话
D. 罚款
解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)
A. 持票人向银行提示付款时,必须同时提交银行汇票和解讫通知,缺少任何一联,银行不予受理
B. 在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时,应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章,签章须与预留银行签章相同,并将银行汇票和解讫通知、进账单送交开户银行
C. 银行审查无误后办理转账
D. 可转入单位或个体工商户的存款账户以及转入持票人或其他人储蓄或信用卡账户
解析:《支付结算办法》
A. 自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的
B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的
C. 存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴需要开立专用存款账户的
D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
A. 银行账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户
B. 存款人只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户
C. 存款人可以通过基本存款账户办理工资、奖金现金的支取
D. 存款人可以通过一般存款账户办理工资、奖金等现金的支取
解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
A. 人民银行
B. 中国支付清算中心
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 公安机关
解析:41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知(银办发〔2016〕86号)