A、过去三个公历年度中，账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B、过去三个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C、过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D、对于具有现金价值的保险合同，在过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
答案：ACD
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A、过去三个公历年度中，账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B、过去三个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C、过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D、对于具有现金价值的保险合同，在过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
答案：ACD
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 网点负责人
B. 总行运营部门
C. 运营主管
D. 行长
解析：《江苏省农村商业银行系统会计业务印章管理办法》
A. 银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据
B. 单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票
C. 银行本票可以用于转账，但不可以用于支取现金
D. 银行本票分为不定额本票和定额本票两种
解析：《支付结算办法》
解析：《支付结算办法》
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 2016年12月01日
B. 2016年12月30日
C. 2016年01月01日
D. 2016年06月30日
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 出票人
B. 背书人
C. 承兑人
D. 保证人
解析：《支付结算办法》
解析：出自：江苏省农村商业银行系统
预警监督操作规程第三十八条
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
解析：《支付结算办法》
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 出售账户
D. 购买账户
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
