A、在激活前获取账户持有人的税收居民身份声明文件
B、银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件
C、银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人进行解释
D、账户持有人不提供有效声明文件或者合理解释的，不得为其激活
答案：ABCD
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A、在激活前获取账户持有人的税收居民身份声明文件
B、银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人提供有效声明文件
C、银行认为声明文件存在不合理信息时,应当要求账户持有人进行解释
D、账户持有人不提供有效声明文件或者合理解释的，不得为其激活
答案：ABCD
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 03月31日
B. 05月31日
C. 6月31日
D. 12月31日
解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 当日
B. 次日
C. 十五日内
D. 一个月内
解析：《支付结算办法》
A. 汇票被拒绝承兑的
B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的
C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产的
D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的
解析：《支付结算办法》
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 电子银行部
B. 合规部
C. 运营管理部
D. 账户管理中心
解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》
A. 不提供声明文件
B. 由中国境内军队、武警部队提供声明文件
C. 由军人、武装警察本人提供声明文件
D. 由军人、武装警察本人书面授权的代理人提供声明文件
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
A. 财务专用章或者公章
B. 单位法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
C. 公章加其法定代表人盖章
D. 财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
解析：《支付结算办法》
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
A. 营业前
B. 营业中（午间）
C. 营业期间任何时间
D. 营业终了
解析：《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第二十二条
A. 风险评级高低
B. 财富状况
C. 社会经济活动范围
D. 风险偏好
解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
