A、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度
B、未按规定落实银行账户实名制和办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务
C、未按规定开展企业银行结算账户对账和开立、使用一般存款账户、专用存款账户
D、未按规定对所属分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查及其他违规情形
答案：ABCD
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
A、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度
B、未按规定落实银行账户实名制和办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务
C、未按规定开展企业银行结算账户对账和开立、使用一般存款账户、专用存款账户
D、未按规定对所属分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查及其他违规情形
答案：ABCD
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
A. 委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式
B. 单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式
C. 委托收款只限于在同城使用
D. 委托收款结算款项的划回方式，分邮寄和电报两种，由收款人选用
解析：《支付结算办法》
A. 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过
B. 支票填明的持票人是否在本行开户，持票人的名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致
C. 出票人账户是否有足够支付的款项
D. 出票人的签章是否符合规定，与预留银行的签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确
解析：《支付结算办法》
A. 《金融机构反洗钱规定》
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D. 《 金 融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》
A. 行政责任或刑事责任
B. 行政责任或民事责任
C. 民事责任或刑事责任
D. 行政责任或赔偿责任
解析：《支付结算办法》
A. 不收不付
B. 只收不付
C. 只付不收
D. 暂停非柜面服务
解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号 ）
A. 在承兑银行开立存款账户；资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源
B. 与出票人具有真实的委托付款关系；具有支付汇票金额的可靠资金
C. 在银行开立存款账户；与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系
D. 依法从事票据活动，资信状况良好，资金实力雄厚
解析：《支付结算办法》
A. 组织
B. 协调
C. 管理
D. 监督
解析：《支付结算办法》
A. 票据背书不得附有条件，若附有条件，则该条件不具有票据上的效力
B. 承兑人承兑汇票不得附有条件，若附有条件的，视为拒绝承兑
C. 保证不得附有条件，若附有条件，则该保证无效
D. 保证不得附有条件，若附有条件，则不影响票据保证责任
解析：《支付结算办法》
A. 票据金额的中文大写与数码记载的内容不一致
B. 持票人向票据债务人交付的货物有严重的质量问题
C. 背书不连续
D. 票据上没有记载付款地
解析：《支付结算办法》
解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）
