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个人人民币银行结算账户是指农商行为存款人以自然人名称开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

答案:A

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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1564.为下列事项而开立的账户无需开展尽职调查,这些事项包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0f20-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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1538.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每季度对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求()客户身份资料或者交易记录
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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82.银行汇票持票人超过期限向代理付款银行提示付款不获付款的,须在票据权利时效内向出票银行作出说明,并提供本人身份证件或单位证明,持银行汇票和解讫通知向()请求付款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯每笔交易,便于金融机构反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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19.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月,票据权利不行使而消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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1533.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好账户审核、动态复核、对账、风险监测及后续控制措施等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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下列关于单位卡的表述中,正确的有(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5438-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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961.联名账户的每一个账户持有人,在加总余额时应当计算该联名账户的全部余额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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266.自2019年6月1日起,银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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个人人民币银行结算账户是指农商行为存款人以自然人名称开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

答案:A

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

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相关题目
1564.为下列事项而开立的账户无需开展尽职调查,这些事项包括()。

A. 法院裁定或者判决

B. 不动产或者动产的销售、交易或者租赁

C. 不动产抵押贷款情况下,预留部分款项便于支付与不动产相关的税款或者保险

D. 专为支付税款

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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1538.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每季度对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求()客户身份资料或者交易记录

A. 至少保存一种介质的

B. 至少保存两种介质的

C. 保存所有介质的

D. 无需保存

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a876-fe38-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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82.银行汇票持票人超过期限向代理付款银行提示付款不获付款的,须在票据权利时效内向出票银行作出说明,并提供本人身份证件或单位证明,持银行汇票和解讫通知向()请求付款。

A. 代理付款银行

B. 付款银行

C. 出票银行

D. 开户银行

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-2d78-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯每笔交易,便于金融机构反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理

解析:32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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19.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月,票据权利不行使而消灭。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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1533.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好账户审核、动态复核、对账、风险监测及后续控制措施等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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下列关于单位卡的表述中,正确的有(  )

A. 凡申领单位卡的单位,必须在中国境内金融机构开立基本存款账户,凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡

B. 单位卡只能申领一张,持卡人的资格由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定和注销

C. 在单位卡的使用过程中,可以交存现金,可以将销货收入的款项存入其账户

D. 单位卡的持卡人不得用于l0万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算,并一律不得支取

解析:《支付结算办法》

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961.联名账户的每一个账户持有人,在加总余额时应当计算该联名账户的全部余额。

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-bc80-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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266.自2019年6月1日起,银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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