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各相关机构应根据《通知》要求,结合本单位实际,及时制定降费工作实施方案和应急预案。明确建立客户身份动态识别和费用退还机制。

答案:A

解析:《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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402.可以办理托收承付结算方式的收款单位是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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141.托收承付结算期满时,付款人仍无足够资金支付该笔尚未付清的欠款,银行应于次日通知付款人将有关交易单证(单证已作账务处理或已部分支付的,可以填制应付款项证明单)在()内退回银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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新开户需采集客户的税收居民身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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()是指收单机构与特约商户签订银行卡(含存折)受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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457.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取的措施有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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侦查终结的案件,结案报告应当包括下列哪些内容?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-40b0-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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207.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证,则张三面临的处罚是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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金融机构相互取现业务坚持()原则,调剂过程中,银行业金融机构()管理费、手续费、调运费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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再监督是制定现场以及非现场检查计划,定期或者不定期对风险监督工作实施检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-64e8-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的款项划转需提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-09f0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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判断题
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金融支付考试题库

各相关机构应根据《通知》要求,结合本单位实际,及时制定降费工作实施方案和应急预案。明确建立客户身份动态识别和费用退还机制。

答案:A

解析:《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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相关题目
402.可以办理托收承付结算方式的收款单位是()。

A. 国有企业

B. 经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业

C. 个体工商户

D. 外商独资企业

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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141.托收承付结算期满时,付款人仍无足够资金支付该笔尚未付清的欠款,银行应于次日通知付款人将有关交易单证(单证已作账务处理或已部分支付的,可以填制应付款项证明单)在()内退回银行。

A. 1日

B. 2日

C. 3日

D. 5日

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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新开户需采集客户的税收居民身份信息。

解析:《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范(试行)》的通知(苏信联发〔2018〕169号 )

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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()是指收单机构与特约商户签订银行卡(含存折)受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

A. 收单机构

B. 收单业务

C. 实体特约商户

D. 网络特约商户

解析:《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-1d78-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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457.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取的措施有()。

A. 延迟资金结算

B. 设置收款限额

C. 暂停银行卡交易

D. 收回受理终端(关闭网络支付接口)

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-67c0-c0f9-29e3bb5dbe0a.html
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侦查终结的案件,结案报告应当包括下列哪些内容?()

A. 案件的事实和证据

B. 犯罪嫌疑人的基本情况

C. 是否采取了强制措施及其理由

D. 法律依据和处理意见

解析:36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-40b0-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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207.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证,则张三面临的处罚是()。

A. 给予警告

B. 处以1000元的罚款

C. 处以1万元以上3万元以下的罚款

D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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金融机构相互取现业务坚持()原则,调剂过程中,银行业金融机构()管理费、手续费、调运费。

A. 无偿 互不收取

B. 有偿 互不收取

C. 无偿 互相收取

D. 有偿 互相收取

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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再监督是制定现场以及非现场检查计划,定期或者不定期对风险监督工作实施检查。

解析:运营风险监督管理办法第16条(二)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-64e8-c0f9-29e3bb5dbe1f.html
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非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的款项划转需提交大额交易报告。

A. 200万元以上(含200万元)、20万美元以上(含20万美元)

B. 100万元以上(含100万元)、10万美元以上(含10万美元)

C. 200万元以上、20万美元以上

D. 100万元以上、10万美元以上

解析:出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第五条

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