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农商行应至少每半年对企业银行结算账户进行动态性复核。

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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1308.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,这些信息包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa54-0750-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-09f0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行实质审查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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公安机关应当积极受理电信网络新型违法犯罪报案,核实情况属实后应当立即予以立案,及时向()发送冻结指令并出具冻结法律文书。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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1307.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,这些信息包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ff80-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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265.自2019年4月1日起,银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,并提醒客户阅知。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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532.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询,银行对应报文类型编码为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-34e8-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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253.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊销营业执照的原因撤销基本存款账户的,存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起()个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行;存款人其他银行结算账户的开户银行,应自收到通知之日起()个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户;存款人应自收到通知之日起()个工作日内办理其他银行结算账户的撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的( ),建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-5820-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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640.中国人民银行根据管理需要可以调整大额支付系统运行工作日及运行时间。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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金融支付考试题库
题目内容
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判断题
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农商行应至少每半年对企业银行结算账户进行动态性复核。

答案:B

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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1308.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,这些信息包括()。

A. 存款账户,报送公历年度内收到或者计入该账户的利息总额

B. 托管账户,报送公历年度内收到或者计入该账户的利息总额、股息总额以及其他因被托管资产而收到或者计入该账户的收入总额

C. 托管账户,报送信息的金融机构为代理人、中间人或者名义持有人的,报送因销售或者赎回金融资产而收到或者计入该托管账户的收入总额

D. 其他账户,报送公历年度内收到或者计入该账户的收入总额,包括赎回款项的总额

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

解析:出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-09f0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行实质审查

解析:35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-5d18-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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公安机关应当积极受理电信网络新型违法犯罪报案,核实情况属实后应当立即予以立案,及时向()发送冻结指令并出具冻结法律文书。

A. 银行、支付机构

B. 人民银行和银行、支付机构

C. 人民银行、电信主管部门

D. 人民银行、支付机构

解析:41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知(银办发〔2016〕86号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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1307.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,这些信息包括()。

A. 个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国(地区)、居民国(地区)纳税人识别号、出生地、出生日期

B. 机构账户持有人的名称、地址、税收居民国(地区)、居民国(地区)纳税人识别号;

C. 账号或者类似信息

D. 公历年度末单个非居民账户的余额或者净值(包括具有现金价值的保险合同或者年金合同的现金价值或者退保价值)

解析:8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-ff80-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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265.自2019年4月1日起,银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示,并提醒客户阅知。

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8810-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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532.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询,银行对应报文类型编码为()。

A. 100301

B. 100302

C. A00301

D. A00302

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-34e8-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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253.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊销营业执照的原因撤销基本存款账户的,存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起()个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行;存款人其他银行结算账户的开户银行,应自收到通知之日起()个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户;存款人应自收到通知之日起()个工作日内办理其他银行结算账户的撤销。

A. 1 2  3

B. 2 2 2

C. 2  2   3

D. 2  2   5

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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针对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的( ),建立部门联动、系统联网、行业联防的协同打击治理体系。

A. 长期性

B. 艰巨性

C. 复杂性

D. 危险性

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640.中国人民银行根据管理需要可以调整大额支付系统运行工作日及运行时间。

解析:《中国人民银行关于调整大额支付系统运行时间有关事项的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-b898-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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