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对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

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188.以下关于承兑表述正确的是():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3930-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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144.根据《支付结算办法》关于委托收款的相关规定,以下表述不正确的是():
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现金本票的收、付款人可以是单位和个人
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建设单位应当向施工单位提供工程支付担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7870-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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小面额现金兑换应坚持“先收款后付款”的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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1539.人民银行分支机构发现账户资料不完整、不合规,账户管理系统录入信息错漏,以及因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户的,应当通知银行及时更正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-ab6d-c838-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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405.托收承付中,对下列()情况,付款人在承付期内,可向银行提出全部或部分拒绝付款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-d870-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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279.商业银行违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
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1957.金融机构可以委托第三方开展尽职调查,但相关责任()。
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营业网点领取或上缴重要空白凭证时应()办理并登记交接手续
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判断题
)
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对于高风险客户,应加强尽职调查,采取更加严格的开户审核措施;对于黑名单客户,需进一步核实,审慎为其开立账户。

答案:A

解析:《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程》

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相关题目
188.以下关于承兑表述正确的是():

A. 是金融机构间融通资金的一种方式

B. 是付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为

C. 是金融机构向持票人融通资金的一种方式

D. 是中央银行的一种货币政策工具

解析:《支付结算办法》

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144.根据《支付结算办法》关于委托收款的相关规定,以下表述不正确的是():

A. 委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式

B. 单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算,均可以使用委托收款结算方式

C. 委托收款只限于在同城使用

D. 委托收款结算款项的划回方式,分邮寄和电报两种,由收款人选用

解析:《支付结算办法》

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现金本票的收、付款人可以是单位和个人

解析:江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程附表

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建设单位应当向施工单位提供工程支付担保。

解析:通银保监转〔2021〕88号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法

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小面额现金兑换应坚持“先收款后付款”的原则。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-6cb8-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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1539.人民银行分支机构发现账户资料不完整、不合规,账户管理系统录入信息错漏,以及因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户的,应当通知银行及时更正。

解析:13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)

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405.托收承付中,对下列()情况,付款人在承付期内,可向银行提出全部或部分拒绝付款。

A. 没有签订购销合同的款项

B. 未经双方事先达成协议,收款人提前交货的款项

C. 未按合同规定的到货地址发货的款项

D. 货款已经支付或计算有错误的款项

解析:《支付结算办法》

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279.商业银行违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户,给予警告,并处以()的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

A. 1万元以上10万元以下

B. 3万元以上10万元以下

C. 4万元以上30万元以下

D. 5万元以上30万元以下

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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1957.金融机构可以委托第三方开展尽职调查,但相关责任()。

A. 仍由金融机构承担

B. 应由第三方承担

C. 应由金融机构和第三方共同承担

D. 应由金融机构主要承担

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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营业网点领取或上缴重要空白凭证时应()办理并登记交接手续

A. 双人

B. 单人

C. 三人

D. 四人

解析:《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-15a8-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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