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37.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。

答案:A

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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519.下列有关银行本票的表述,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-e810-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施,加强对其交易活动的监测;对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-0608-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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1048.下列有关个人银行账户的开立和使用,说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aa53-fb98-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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154.付款单位对收款单位托收的款项逾期付款,应按照规定承担()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-3548-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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与提解员双人在监控下办理交接手续后,提解员持缴款单随押运车到人民银行办理缴款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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农商行安排专人负责头寸管理,实时监测备付金账户余额,关注预警信息,及时补充清算资金,保证清算业务正常开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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459.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制。紧急联系人发生变更的,应当于()内重新报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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234.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定,()按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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92.以下关于支票付款的表述,说法正确的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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62.付款人依法足额付款后,全体汇票债务人的责任解除。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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37.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。

答案:A

解析:7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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相关题目
519.下列有关银行本票的表述,说法正确的是()。

A. 银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据

B. 单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票

C. 银行本票可以用于转账,但不可以用于支取现金

D. 银行本票分为不定额本票和定额本票两种

解析:《支付结算办法》

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对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施,加强对其交易活动的监测;对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送()。

A. 人民银行

B. 中国支付清算中心

C. 中国反洗钱监测分析中心

D. 公安机关

解析:41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知(银办发〔2016〕86号)

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1048.下列有关个人银行账户的开立和使用,说法正确的是()。

A. 存款人可以选择任一开户银行营业网点开立银行账户

B. 存款人申请开立个人银行账户,应由开户银行营业网点办理

C. 未经本人同意,任何单位不得为存款人指定开户银行

D. 开户银行营业网点可授权非开户网点或其他机构代理开户

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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154.付款单位对收款单位托收的款项逾期付款,应按照规定承担()。

A. 刑事责任

B. 行政责任

C. 赔偿责任

D. 民事责任

解析:《支付结算办法》

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与提解员双人在监控下办理交接手续后,提解员持缴款单随押运车到人民银行办理缴款业务。

解析:《江苏省农村商业银行系统现金领缴与调拨操作规范》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-70a0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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农商行安排专人负责头寸管理,实时监测备付金账户余额,关注预警信息,及时补充清算资金,保证清算业务正常开展。

解析:《省联社关于印发《江苏省农村商业银行系统清算备付金管理办法》的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-7488-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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459.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制。紧急联系人发生变更的,应当于()内重新报送。

A. 变更之日起1个工作日

B. 变更次日起1个工作日

C. 变更之日起2个工作日

D. 变更次日起2个工作日

解析:9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a877-3100-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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234.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定,()按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚。

A. 存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的

B. 银行对未按照规定履行客户身份识别义务

C. 银行未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录

D. 银行与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

解析:6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a91b-4100-c0f9-29e3bb5dbe03.html
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92.以下关于支票付款的表述,说法正确的有()。

A. 支票限于见票即付,不得另行记载付款日期;另行记载付款日期的,该票据无效

B. 支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款

C. 超过付款提示期限的,付款人可以不予付款

D. 持票人超过付款提示期限的,并不丧失对出票人的追索权

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-a9b6-6f90-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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62.付款人依法足额付款后,全体汇票债务人的责任解除。

解析:《支付结算办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef5a-aae0-8bf8-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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