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240.中华人民共和国的法定货币是人民币，包括纸币和电子货币(以下统称现金)。任何单位和个人不得以格式条款、通知、声明、告示等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。

答案：B

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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1314.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非营利组织，是指符合中国税法规定并经（）部门认定的具有免税资格的非营利组织。

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电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括（）个要素。

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账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息确定其税收居民国(地区)。

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409.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

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银行发现账户持有人（）等信息变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化的，应当重新获取账户持有人的声明文件。

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支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()、()和()、()、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

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企业包含企业法人、（）、个体工商户。

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18.银行和支付机构应当严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。

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农商行运营管理部应定期或者不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制，方式包括再监督和()。

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有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

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240.中华人民共和国的法定货币是人民币，包括纸币和电子货币(以下统称现金)。任何单位和个人不得以格式条款、通知、声明、告示等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。

答案：B

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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1314.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非营利组织，是指符合中国税法规定并经（）部门认定的具有免税资格的非营利组织。

A. 财政

B. 税务

C. 中国人民银行

D. 国家外汇管理局

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括（）个要素。

A. 1

B. 2

C. 4

D. 5

解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）

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账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息确定其税收居民国(地区)。

A. 60日

B. 30日

C. 90日

D. 10日

解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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409.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

A. 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任

B. 单位申请签发银行本票后，即承担该票据付款的责任

C. 单位和个人签发支票后，必须承担保证该支票付款的责任

D. 银行签发银行汇票后，即承担该票据付款的责任

解析：《支付结算办法》

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银行发现账户持有人（）等信息变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化的，应当重新获取账户持有人的声明文件。

A. 国籍

B. 证件类型

C. 电话

D. 地址

解析：《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()、()和()、()、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

A. 票据

B. 信用卡

C. 汇兑

D. 托收承付

解析：《支付结算办法》

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企业包含企业法人、（）、个体工商户。

A. 非法人企业

B. 机关

C. 事业单位

D. 社会团体

解析：《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》

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18.银行和支付机构应当严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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农商行运营管理部应定期或者不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制，方式包括再监督和()。

A. 再预警

B. 再检查

C. 监督检查

D. 再督促

解析：运营风险监督管理办法第16条

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有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 未成年人申请开户的。

解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)

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