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248.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。

答案：A

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚

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255.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

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254.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

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查询人应在办理取款业务（）工作日内（含取款当日），携带有效证件和办理取款业务证明资料（银行卡、存折、取款凭证）并提供取款行、取款地点、取款时间、取款柜台或自助设备等相关信息进行冠字号码的查询。如委托第三方代理查询的，代理人除应提供上述规定的证明材料外，还应提供委托书以及本人有效证件。

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金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级

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147.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

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非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，（）

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245.存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

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银行应全面梳理银行账户许可业务处理流程，完善银行账户许可操作规范，（）（）（）做到银行账户行政许可流水线作业和全事项、全流程、各环节标准化、规范化处理，减少非必要业务处理环节。

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179.托收承付会计核算中，收款人在第二联托收凭证上签章后，将有关托收凭证和有关单证提交开户行。收款人开户行收到上述凭证后，应认真及时审查，审查时间不得超过（）。

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248.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。

答案：A

解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

相关题目

解析：《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕86号）

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A. 10

B. 20

C. 30

D. 60

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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A. 出租

B. 出借

C. 出售

D. 购买

解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

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A. 3个

B. 7个

C. 15个

D. 20个

解析：《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》

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金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级

A. 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注

B. 客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

C. 客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的

D. 以上都是

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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147.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性

D. 时效性

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，（）

A. 降低了金融机构开展客户尽职调查的难度

B. 增加了金融机构开展客户尽职调查的难度

C. 洗钱风险相应降低

D. 洗钱风险相应上升

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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245.存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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A. 定岗

B. 定人

C. 定责

D. 定向

解析：《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（银发【2017】号）

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A. 当日

B. 次日

C. 三日

D. 五日

解析：《支付结算办法》

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